Transférer de l'argent sur un compte bancaire à l'étranger ? Comment puis-je le faire en toute sécurité ?
Transférer de l'argent sur un compte bancaire à l'étranger ? Comment puis-je le faire en toute sécurité ?
Transfert d'actifs à l'étranger : ce qu'il faut savoir d'abord
La Chine a mis en place un contrôle des exportations de devises, chaque personne ne pouvant transférer que 50 000 dollars par an vers des pays étrangers. Certaines personnes transfèrent de l'argent à l'étranger parce que les migrants ont un besoin urgent de beaucoup d'argent, pour acheter une maison ou une voiture, pour faire des affaires, pour investir, pour l'éducation de leurs enfants, etc. Dans le même temps, l'administration nationale des changes est devenue de plus en plus stricte sur le contrôle du change des devises étrangères, le réseau de contrôle de la banque centrale et les transactions financières, et a augmenté l'intensité de la répression des activités financières illégales.Transférer illégalement de l'argent à l'étranger n'est pas seulement risqué, cela peut aussi impliquer du blanchiment d'argent et d'autres délits.Les concepts d'"ouverture d'un compte dans un État non national" et d'"acquisition de la nationalité d'un État non national" ont également été utilisés pour traiter le problème :
- Citoyenneté et avantages fiscaux
- Fiscalité mondiale et CRS
- Pourquoi une banque ouvrirait-elle un compte pour vous ?
- Et les conséquences des transferts illégaux d'argent à l'étranger
1) Citoyenneté et avantages fiscaux
Numéro d'identification fiscale/résident fiscal
code des impôtsEn anglais, il s'agit du Tax Identification Number (TIN), qui se traduit par Numéro d'identification fiscale (NIF), selon le site Internet de la Commission européenne.OCDETous les titulaires de passeports du monde entier doivent obligatoirement fournir un NIF lorsqu'ils ouvrent un compte bancaire, ou s'ils ne l'ont jamais fait auparavant, ou si le directeur de la banque soupçonne que vous avez changé de nationalité ou de statut fiscal et vous demande de mettre à jour vos coordonnées. En savoir pluscode des impôtsVoir cet article
Droit de citoyenneté
La citoyenneté est un ensemble de droits politiques, notamment le droit de vote, le droit d'exercer une fonction publique, la protection sur le territoire national et à l'étranger, et les libertés civiles, qui, en plus d'exiger des citoyens qu'ils soient loyaux envers leur pays, les obligent à remplir des obligations telles que le paiement d'impôts et de taxes et le respect des obligations militaires. Dans les tribunaux, le terme "résident" est souvent opposé à celui de "citoyen" : un "résident" est une personne qui est domiciliée dans un lieu particulier, mais qui peut ne pas avoir la citoyenneté. En droit de l'immigration, "résident" et "citoyen" sont deux statuts différents : par exemple, si un non-ressortissant américain souhaite travailler ou vivre aux États-Unis, il peut demander une carte verte, un document qui prouve qu'il est légalement présent aux États-Unis en tant qu'étranger, c'est-à-dire qu'il est toujours un étranger et non un citoyen américain. sont toujours des étrangers et non des citoyens américains (sans citoyenneté américaine). Les résidents n'ont pas le droit de participer aux élections fédérales ou de voter (qui est un droit réservé aux citoyens), et ils peuvent être expulsés s'ils commettent certains crimes ou violations de la sécurité. Toutefois, après une période de résidence permanente, les étrangers peuvent demander la naturalisation ou, s'ils passent directement par le programme de citoyenneté par naturalisation (Citoyenneté par l'investissement) pour obtenir la citoyenneté et donc un statut fiscal.
Nous pouvons constater que parmi les cinq principales raisons de détenir la nationalité d'un second pays ou d'y résider sur des sites web étrangers réputés, il existe une forte corrélation entre les éléments suivantsSécurité des biens et des identitésCeux dont il est question en représentent déjà trois.
1. la liberté
La plupart des gens ne peuvent pas choisir le pays dans lequel ils sont nés, mais le lieu de naissance détermine une grande partie de votre vie. Le pays dans lequel on naît, les parents dont on est issu, l'accès à l'éducation et à la richesse, le fait de vivre dans un régime oppressif, l'égalité des droits, la possibilité de placer son argent à l'étranger ou de vivre dans un environnement trop pollué.
La plupart des habitants des pays développés considèrent ces droits à la liberté comme acquis. Cependant, la réalité est que même pour un enfant, l'environnement qui l'entoure peut être un facteur déterminant dans la réussite de sa vie. La liberté permet de
1) Accès gratuit à l'éducation
2. l'égalité entre les femmes et les hommes en matière de liberté
3) Liberté de rechercher un environnement propre
4) Liberté de choisir une vie sûre
5) Liberté de travailler
6) Liberté de quitter le pays à tout moment
7) Liberté d'expression
8) Liberté d'expression
9) Liberté de détenir et de gérer des actifs
2. voyage facile
Comme le dit le vieil adage, il vaut mieux lire un livre que parcourir des milliers de kilomètres, et voyager permet non seulement d'accroître ses connaissances, mais aussi d'ouvrir son esprit ; cependant, dans certains cas, il est interdit de voyager pour les affaires ou les loisirs, ou il n'est pas possible d'obtenir un visa, et si vous obtenez un visa, il n'est pas permanent et vous devrez le redemander à sa date d'expiration. Le renouvellement constant d'un visa est un processus long et fastidieux, et les documents de voyage des différents pays offrent des avantages différents. C'est pourquoi, lorsque vous demandez un visa :
1) Temps nécessaire
2) Exigences
3) Et il n'y a pas de garantie de réussite
3. plan d'urgence
Chacun a une certaine appartenance à son foyer, une certaine identité et un certain amour pour son pays, mais la réalité est confrontée à certaines circonstances :
1) L'instabilité politique
2) L'instabilité économique
3) Guerre
4) Événements catastrophiques échappant à toute résistance
Commencerez-vous à penser à ce que vous feriez si quelque chose d'autre se produisait ? Commencerez-vous à vous inquiéter pour votre famille et son avenir ? Même si vous êtes riche, il n'en reste pas moins que si quelque chose vous arrive ou arrive à votre pays et que les relations changent, où pouvez-vous aller ? Si vous avez un visa américain ou un visa Schengen, vous devez quitter l'espace Schengen au bout de 90 jours. Si quelque chose d'inattendu se produit, vous êtes un réfugié, quel que soit le pays dans lequel vous avez transféré votre argent à l'étranger ou votre fortune.
Avoir un statut ou une résidence dans un autre pays est une formidable police d'assurance - c'est là tout l'intérêt d'un plan d'urgence, comme je l'explique dans l'article.Programme de citoyenneté amélioré pour les DominicainsL'un des moyens haut de gamme mentionnés ici est une excellente police d'assurance.
4. la stabilité de la répartition des actifs et de la transmission des richesses
Dans des pays où l'économie fonctionne de manière différente, certains étant plus stables et prévisibles, les hommes d'affaires souhaitent que leur société mère soit domiciliée dans une juridiction qui offre une protection à l'entreprise. Des juridictions avec des droits clairs et détaillés et, en cas de problèmes, des lois appropriées et une transparence du processus judiciaire pour protéger la survie de l'entreprise.
Cependant, le fait est qu'aucun pays n'est à l'abri de la nature de l'économie, et tôt ou tard, tous les pays auront tendance à entrer en récession, car pratiquement tous les pays y passeront, et combien de pays dans le monde peuvent survivre pendant une très longue période sans récession ? Certaines personnes souhaitent transférer leur argent à l'étranger pour se préparer au pire, par exemple en détenant différents types d'actifs en même temps (actions, or, fonds), ou des actifs dans différentes devises (dollars, euros), ainsi que des biens immobiliers et des assurances, mais il faut savoir que la Chine a rejoint le CRS et que le département d'État a annoncé une taxe mondiale en 2019.
5. avantage fiscal
La plupart des gens confondent la citoyenneté, la résidence et la résidence fiscale lorsqu'ils planifient leur budget. En fait, on peut être résident fiscal d'un pays sans être résident permanent, et vice versa, on peut être résident fiscal d'un pays sans en avoir la citoyenneté, ou on peut acquérir la citoyenneté sans être résident fiscal, bien que chaque statut soit d'une certaine manière lié à l'autre, à l'heure actuelle ;
1) Nationalité
2) Résidence permanente
3) Visa d'or
4) résident fiscal
Il s'agit d'un concept différent. Par exemple, si vous êtes citoyen américain, il importe peu que vous résidiez ou non aux États-Unis, car en tant que citoyen américain, vous serez certainement imposé. En revanche, dans les pays autres que les États-Unis, la résidence fiscale est généralement exprimée en termes de nombre de jours passés dans le pays. Certaines personnes décident qu'il ne suffit pas de passer suffisamment de temps dans un pays/une région donné(e) pour modifier leur résidence. Pour ceux que l'on appelle les nomades fiscaux, il existe des solutions. À savoir, ne pas passer assez de temps pour se conformer aux réglementations fiscales en vigueur dans le pays de résidence. Le concept de résidence fiscale en rapport avec l'ouverture d'un compte peutRegarder des vidéos sur YouTubeou de lire mes articles :Comment ouvrir un compte bancaire offshore ? Demande d'ouverture de compte offshore.
Dans un marché où de moins en moins de personnes émigrent dans le seul but d'obtenir un passeport, la demande croissante concerne la protection des actifs, la planification d'urgence, les préoccupations en matière de sécurité, ce qui nous ramène à notre sujet...Transférer de l'argent sur un compte bancaire à l'étranger ?pourquoiPeut-on le faire en toute sécurité ?
2. la fiscalité mondiale et le SIR
Avant 2017, tant que l'argent était en sécurité sur un compte bancaire à l'étranger, les informations relatives à cette transaction n'étaient pas automatiquement échangées dans le pays. Toutefois, après 2017, en vertu de laBulletin organisationnel de l'OCDELa Commission a également décidé de mettre en place un système de gestion de l'information, conformément aux dispositions mises en œuvre dans le cadre de l'accord sur le SIR.Les informations relatives au compte sont automatiquement échangées entre les pays, et toute somme d'argent sur un compte financier ayant la même identité est automatiquement échangée à l'intérieur du pays.La majorité des membres des Nations unies se trouvent aujourd'hui dans l'Union européenne.Dans la liste des signataires du CRS. Vous pouvez également passer par cette pageliensTélécharger directement les informations publiques.
Échange automatique d'informations (AEI)
existentSite officiel du Credit SuisseetHong Kong et Shanghai Banking Corporation (HSBC)etBanque DBS (DBS)etStandard Chartered BanketUnited Overseas Bank (UOB), SingapouretCitibankTous ont annoncé à l'unanimité que, conformément à lacode des impôtsTermes opérationnels pour l'échange automatique d'informations sur les comptes.
Voici un graphique tiré du site web du Credit Suisse
L'échange automatique d'informations (AEI) est une méthode permettant de se conformer à la directive sur l'échange d'informations.CRSdans le cadre des normes fiscales utilisées pour réglementer la manière dont les autorités fiscales des pays échangent des informations sur les comptes ou les dépôts détenus sur des comptes ou des dépôts dans lesquels le contribuable réside.actif financieret des informations sur les revenus qui en découlent.
Le CRS échange automatiquement des informations sur les règles de résidence fiscale des juridictions, qui sont fournies au Secrétariat de l'OCDE par les juridictions nationales, et la résidence fiscale est déterminée conformément à la législation fiscale nationale de chaque juridiction (Administration nationale de la fiscalité (SAT)). Aux fins du CRS, les institutions financières doivent s'assurer que les titulaires de comptes (ou les contrôleurs) déclarent tous leurs domiciles fiscaux. Pour les besoins du CRS, les titulaires de comptes (ou les contrôleurs) doivent divulguer tous leurs domiciles fiscaux dans l'auto-certification requise. Jusqu'en 2017, il est donc relativement sûr de transférer de l'argent sur un compte bancaire à l'étranger, maisCes coordonnées bancaires ont maintenant été échangées vers votre juridiction chinoise, ce qui signifie queAdministration nationale de la fiscalité (SAT)Vous avez déjà une copie de tous vos comptes bancaires à l'étranger..
La fiscalité mondiale de la Chine
Selon l'interprétation de l'OCDE, les juridictions nationales fournissent au Secrétariat de l'OCDE les règles applicables aux résidents fiscaux en raison de l'existence d'un système d'information sur les résidents fiscaux.Article 2 du Règlement du Conseil d'État sur la mise en œuvre de la loi sur l'impôt sur le revenu des personnes physiques de la République populaire de Chine (Ordonnance d'État n° 707)La loi sur l'impôt sur le revenu des personnes physiques fait référence à la résidence habituelle en Chine en vertu du domicile, de la famille ou des intérêts économiques, ainsi qu'aux revenus provenant de l'intérieur et de l'extérieur de la Chine.Revenus provenant de sources situées en Chine et revenus provenant de sources situées hors de Chine, respectivement.Par conséquent, lorsqu'une institution financière étrangère considère que vous êtes un résident fiscal chinois potentiel, les informations relatives à votre compte financier sont automatiquement renvoyées à l'administration fiscale chinoise. Par conséquent, lorsqu'une institution financière étrangère considère que vous êtes un résident fiscal chinois potentiel, les informations relatives à votre compte financier seront automatiquement échangées avec les autorités fiscales chinoises.
Base juridique permettant à une banque étrangère d'échanger des informations sur votre compte.
Le CRS, élaboré conjointement par l'OCDE, a été signé par plus de 100 pays et juridictions, et chaque juridiction soumet ses réglementations fiscales au secrétariat de l'OCDE, puis chaque juridiction demande aux institutions financières locales de coopérer avec elle, ce qui constitue la base juridique permettant aux banques d'échanger les informations relatives à vos comptes avec la Chine.
Si je ne possède qu'un passeport chinois, les informations relatives à mon compte seront-elles automatiquement échangées ?
Même si vous transférez de l'argent sur un compte bancaire à l'étranger, tant que vous possédez un passeport chinois, les informations relatives au compte financier seront certainement échangées automatiquement vers la Chine ?
Pour les institutions financières.Si vous êtes résident fiscal en Chine, la réponse est oui !. Alors que nous continuons à explorer le transfert d'actifs à l'étranger, la vérité est que même si l'argent a été transféré à l'étranger, la vérité est probablement (ou doit être) que l'État a toujours une copie de votre compte à l'étranger, et si l'argent est passé par une voie illégale, et qu'il n'y a aucun moyen de prouver la source légale, cela peut être très problématique. La question n'est donc pas de savoir comment l'argent est transféré à l'étranger. La question est plutôt de savoir comment l'argent est en sécurité sur un compte bancaire à l'étranger et comment il n'est pas échangé vers la Chine. Car la vérité est là.Vous ne pouvez pas éviter d'être échangé, mais vous pouvez décider vers quel pays vous souhaitez être échangé..
3. pourquoi la banque devrait-elle ouvrir un compte pour vous ?
Dispositions de l'Organisation de l'OCDE
L'accord de l'OCDE, qui interprète les passeports obtenus par naturalisation par l'investissement, impose aux banques nationales de respecter les dispositions suivantes :
L'Institution financière ne peut pas se fier à une auto-certification ou à une Preuve documentaire si elle sait ou a des raisons de savoir que l'auto-certification ou la Preuve documentaire est incorrecte ou non fiable. L'Institution financière ne peut pas se fier à une auto-certification ou à une preuve documentaire si elle sait ou a des raisons de savoir que l'auto-certification ou la preuve documentaire est incorrecte ou non fiable. Il en va de même pour les Comptes de valeur élevée préexistants lorsqu'un chargé de clientèle sait que l'autocertification ou la preuve documentaire est incorrecte ou non fiable.
Une institution financière ne se fie pas à une auto-certification ou à une certification documentaire si elle sait ou soupçonne que l'auto-certification ou la certification documentaire est incorrecte ou non fiable.Il en va de même pour les comptes clients existants à forte valeur ajoutée.
Pour déterminer si une Institution financière a des raisons de savoir qu'une auto-certification ou une preuve documentaire est incorrecte ou non fiable, elle doit prendre en compte toutes les informations pertinentes dont elle dispose, y compris les résultats de l'enquête de l'OCDE. Pour déterminer si une Institution financière a des raisons de savoir qu'une auto-certification ou une preuve documentaire est incorrecte ou non fiable, elle doit prendre en compte toutes les informations pertinentes dont elle dispose, y compris les résultats de l'enquête de l'OCDE sur le marché de l'emploi et les résultats de l'enquête sur le marché de l'emploi. En conséquence, lorsque, compte tenu de toutes les informations pertinentes, les faits et les circonstances conduiraient l'Institution financière à ne pas tenir compte de l'autocertification ou de la preuve documentaire. Par conséquent, lorsque, compte tenu de toutes les informations pertinentes, les faits et circonstances conduiraient l'Institution financière à avoir des doutes quant à la (aux) résidence(s) fiscale(s) d'un Titulaire de compte ou d'une Personne détenant le contrôle, elle devrait prendre les mesures appropriées pour vérifier la (les) résidence(s) fiscale(s) de ces personnes.
Lorsqu'une institution financière détermine qu'il y a des raisons de soupçonner que la preuve documentaire est incorrecte ou non fiable, elle doit prendre en compte toutes les informations pertinentes dont elle dispose, y compris les résultats de l'enquête de l'OCDE sur la citoyenneté par l'investissement/la résidence. Si, après avoir pris en compte toutes les informations pertinentes, les faits amènent l'institution financière à douter de la résidence fiscale du titulaire du compte ou du contrôleur, l'institution financière détermine, après avoir pris en compte toutes les informations pertinentes, que la preuve documentaire est correcte ou fiable.il convient alors de prendre des mesures appropriées pour déterminer le droit de séjour de ces personnes à des fins fiscales..
Dans la mesure où le doute est lié au fait que le titulaire du compte ou la personne détenant le contrôle déclare résider dans une juridiction offrant un système de RCC/RBI potentiellement à haut risque, les IF peuvent envisager de soulever d'autres questions, notamment Dans la mesure où le doute est lié au fait que le titulaire du compte ou la personne détenant le contrôle déclare résider dans une juridiction offrant un système de RCC/RBI potentiellement à haut risque, les IF peuvent envisager de poser d'autres questions, notamment.
En cas de soupçon lié à l'obligation pour le titulaire du compte ou le contrôleur de résider dans une juridiction qui offre un programme de citoyenneté/résidence pour investisseurs à haut risque, l'institution financière peut envisager de poser d'autres questions, notamment
- Avez-vous obtenu des droits de séjour dans le cadre d'un régime CBI/RBI ?
(Êtes-vous basé surCitoyenneté par investissement/résidencea bénéficié d'un droit de séjour). - Détenez-vous des droits de résidence dans une ou plusieurs autres juridictions ?
(Avez-vous une résidence dans une autre juridiction ?) - Avez-vous passé plus de 90 jours dans une ou plusieurs autres juridictions au cours de l'année précédente ?
(Avez-vous passé plus de 90 jours dans une autre juridiction au cours de l'année précédente ?) - Dans quelle(s) juridiction(s) avez-vous déposé une déclaration d'impôt sur le revenu des personnes physiques au cours de l'année précédente ?
(Dans quelle juridiction avez-vous déposé votre déclaration d'impôt sur le revenu des personnes physiques au cours de l'année précédente ?)
Pour la banque, pourquoi ouvrirait-elle un compte pour vous si vous lui causez des ennuis ?
Réalités du CRS, le cas des banques d'outre-mer
Comment transférer de l'argent à l'étranger en toute sécuritéfauteLa première chose à considérer est de savoir où l'on va garder l'argent s'il part à l'étranger. Il est bon d'être honnête en ce qui concerne le paiement des impôts et, pour certaines personnes, l'échange d'informations sur leurs comptes financiers à l'étranger avec leur pays d'origine n'a pas d'importance. Le fait d'être honnête avec leurs banques en ce qui concerne les juridictions auxquelles elles appartiennent les aide également à développer leurs activités à l'étranger plus efficacement. Toutefois, certaines personnes souhaitent séparer leurs actifs et simplement transférer les fonds de l'UE à l'étranger.Le passeport national et le compte bancaire à l'étranger ne sont plus efficacesMême si vous vous donnez la peine de transférer légalement votre argent à l'étranger et de faire en sorte que les informations relatives à votre compte soient automatiquement échangées vers votre pays d'origine, vous vous apercevez finalement que tout cela n'a servi à rien.En fait, dans une réalité peu glorieuse, la banque a plus de pouvoir que vous sur votre comptePrenons quelques exemples concrets :
- En février 2019, l'Espagne, en raison de préoccupations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent, laGel des comptes bancaires de centaines de clients chinois.
- Février 201995 comptes bancaires d'étudiants chinois au Royaume-Uni ont été bloqués..
- CRS + Dispositions anti-évasion mises en œuvre en 2018 : Australie, Nouvelle-ZélandeUn grand nombre de comptes chinois ont été bloqués.
Si le compte bancaire contient déjà des fonds illégitimes, selon l'OCDE, il a été échangé l'un après l'autre à partir de 2017, et les enregistrements de l'échange peuvent être trouvés dans la base de données de l'OCDE.VoiciDécouvrez-le.
Pouvez-vous obtenir un deuxième passeport et cacher votre argent à l'étranger en toute sécurité ?
Comment mettre mon argent en sécurité à l'étranger ? Suffit-il d'obtenir un passeport ? Cette réponse est erronée ! De nombreuses agences d'immigration sur le marché affichent le slogan suivant : "[ ?Ouvrir un compte financier dans un deuxième pays avec une identité du deuxième pays et transférer des fonds sur le compte dans ce pays afin d'éviter la déclaration d'impôt au CRS d'une manière raisonnable et efficace."Mais ces clients rencontrent encore de nombreux obstacles ; certains ne peuvent pas ouvrir de compte bancaire, et même les clients qui ne sont pas en mesure d'ouvrir un compte en banque ne sont pas en mesure de le faire.code des impôtsLorsque vous venez me voir pour obtenir de l'aide sans preuve de résidence, tout ce que je vous conseille, c'est de retourner à l'agence qui vous a aidé et de lui demander de compléter le plus grand nombre possible de services.
J'ai toujours été en faveur de la sortie légale des fonds et du respect des règles de chaque juridiction, et conformément à ces deux conditions préalables pour la planification de l'identité, lorsque vous êtes dans le processus d'identité maltaise, chypriote, dominicaine, ou de Saint-Kitts, si vous êtes toujours convaincu que vous êtes déjà en sécurité à 100 %, alors je vous suggère de commencer à revoir votre compte bancaire, ainsi que de mettre à jour les données de votre carte de crédit et de votre compte bancaire.code des impôtsCar l'échange automatique d'informations (AEI) ne se limite pas à l'échange d'informations sur l'argent qui se trouve sur votre compte.Le site web de l'OCDE énumèreLes institutions financières doivent accorder une attention particulière aux comptes détenus/contrôlés aux titres suivants :
Compétence |
Nom du régime CBI/RBI |
Antigua et Barbuda |
Citoyenneté d'Antigua-et-Barbuda par l'investissement |
Antigua et Barbuda |
Certificat de résidence permanente |
Bahamas |
Résidence permanente économique aux Bahamas |
Bahreïn |
Bahreïn - Résidence par investissement |
Barbade |
Permis spécial d'entrée et de séjour |
Chypre |
Citoyenneté par l'investissement : régime de naturalisation des investisseurs à Chypre par exception |
Chypre |
Résidence par investissement |
Dominique |
Citoyenneté par l'investissement |
Grenade |
Citoyenneté par investissement à la Grenade |
Malaisie |
Malaisie Programme "Ma deuxième maison |
Malte |
Programme d'investissement individuel de Malte |
Malte |
Programme de résidence et de visa de Malte |
Qatar |
Visa de résidence pour les propriétaires de biens immobiliers |
Saint-Kitts-et-Nevis |
Citoyenneté par l'investissement |
Sainte-Lucie |
Citoyenneté par l'investissement Sainte-Lucie |
Seychelles |
Visa d'investisseur de type 1 |
Îles Turks et Caicos |
Certificat de résidence permanente par le biais d'un engagement et d'un investissement dans un logement |
Îles Turks et Caicos |
Certificat de résidence permanente via un investissement dans un projet du secteur public désigné |
Îles Turks et Caicos |
Certificat de résidence permanente via un investissement dans un logement ou une entreprise |
Émirats arabes unis |
Résidence aux Émirats arabes unis par investissement |
Vanuatu |
Programme d'appui au développement |
Vanuatu |
Visa autofinancé |
Vanuatu |
Visa de propriétaire foncier |
Vanuatu |
Visa d'investisseur |
(cliquez iciTélécharger le fichier PDF)
Progrès actuels de l'échange d'informations entre les pays populaires du CBI et la Chine (mis à jour le 14 janvier 2020)
Le tableau ci-dessus montre l'évolution de l'échange d'informations entre les pays ouverts à la naturalisation (passeport) par investissement et la Chine à partir du 10 janvier 2020 (voir référence).Site officiel de l'OCDE), nous pouvons tirer les conclusions suivantes :
- Achevé dans tous les pays à l'exception de la Dominique
- Antigua à partir du 1er janvier de cette année
- Le mot de la rue est "États diplomatiques de Taïwan"En ce qui concerne l'argument le plus sûr, à savoir que cela pourrait nuire à un certain nombre de personnes.Sainte-Lucie et Saint-Kitts ont mis en place un échange d'informations avec la Chine en 2018 et 2017 respectivement, mais si vous ignorez les dispositions du CRS et de l'AEI, vous risquez de commettre l'erreur de ne pas pouvoir vous arrêter.
- La Dominique est-elle la plus sûre ? Pas nécessairement, si votre consultant en immigration et vous-même ignorez les règles du SIR et de l'AEI, il en va de même pour l'ouverture d'un compte.
- La Turquie s'engage également dans l'échange automatique d'informations en 2018. (liens)
4) Conséquences des transferts illégaux d'argent à l'étranger
Transférer illégalement des fonds à l'étranger vous fera courir un grand risque, je ne vous recommande pas de prendre le risque de le faire, après tout ce n'est pas seulement un risque criminel, vous affecterez également d'autres personnes, et ce dossier vous suivra toute votre vie.
Quels sont les moyens de transférer de l'argent à l'étranger ?
- Passeport chinois
- Carte d'identité chinoise
- Chine Adresse
- code des impôts
- Lorsque vous ouvrez un compte, la banque procède à une évaluation interne de votre lieu de résidence habituel et de votre juridiction fiscale.
Vous serez étiqueté comme relevant de la juridiction des autorités fiscales chinoises, conformément à l'organisation de l'OCDE, et vous serez donc automatiquement renvoyé dans votre pays d'origine. Comme je l'ai dit précédemment, leVous ne pouvez pas éviter d'être échangé, mais vous pouvez décider vers quel pays vous souhaitez être échangé.Avant d'envisager d'allouer une partie de vos fonds à l'étranger, il peut être plus efficace de l'accompagner d'une planification de l'identité. Avant d'envisager d'allouer une partie de vos fonds à l'étranger, il peut être encore plus efficace de l'accompagner d'une planification de l'identité. Obtenez une protection juridique et complète. Vous devriez consulter votre consultant en immigration.
- Planification de l'identité et de la résidence
- Acquisition du statut/droit de séjour
- S'enregistrer dans une nouvelle juridiction fiscale
- Ouvrir légalement un compte bancaire à l'étranger
- Arrangements en matière de résidence et de juridictions fiscales multiples
Si le pays dans lequel vous avez un compte a échangé des informations avec la Chine
Si vous détenez un compte bancaire qui a été échangé, vous devez contacter immédiatement le directeur de la banque et demander à l'intermédiaire qui vous a aidé à ouvrir le compte d'évaluer si vous souhaitez conserver le compte bancaire si vous vous souvenez des informations importantes que vous vous êtes données au début. Si les données d'ouverture de votre compte ont été remplies par une tierce personne, il est conseillé de demander des précisions sur ce qui a été rempli, auquel cas il est recommandé de réexaminer la situation actuelle du compte. Si tous vos comptes bancaires sont en ordre de marche, vous n'avez rien à craindre et pouvez continuer à les utiliser.
Affectation des actifs à l'étranger pour la séparation des actifs et ce que vous devez faire pour vous y préparer
Ce billet ne s'attardera pas sur les méthodes de transfert d'argent à l'étranger, les moyens légaux de le faire pouvant être trouvés sur des sites web publics, mais étant donné l'attention portée à l'organisation de l'OCDE, au CRS, au mécanisme AEI, aux juridictions fiscales chinoises pour la fiscalité mondiale, aux systèmes CBI, et également à l'exigence d'enregistrement du nom réel pour les actifs numériques, je suggérerais que la première étape consiste à commencer par la planification de l'identité sous-jacente.
- Changement de nationalité des actifs détenus ou des comptes bancaires sous-jacents
- La juridiction fiscale a également changé
- Les institutions financières qui vous évaluent pour les SIR/AEI applicables changent également
- Passeports multiples, liberté de voyager
Options économiques
Les paragraphes suivants proposent deux moyens plus faciles de démarrer, avec des droits d'entrée intéressants, qui conviennent aux particuliers comme à la planification de l'identité ;
Dominique CBI
La Dominique a introduit en 1993 la législation sur la citoyenneté par l'investissement (CBI) à l'horizon 2020, soit 27 ans d'histoire, en même temps que l'exemption de visa pour Hong Kong, Macao, Singapour, la Malaisie et la Corée du Sud, le projet le plus ancien du pays, simple et rapide !Processus de candidature. Le coût de l'IBC en Dominique est inférieur à 1 million d'euros pour une personne, ce qui est idéal pour un seul demandeur.
FIP Grèce
Le PIF grec (personne financièrement indépendante) offre la possibilité d'obtenir le droit de séjourner dans l'UE et l'espace Schengen au coût le plus bas possible, conformément à la législation de l'UE.Conditions spécifiques de revenus non professionnelsLa demande peut être déposée par un avocat local spécialisé dans les questions d'immigration.
Options axées sur la famille
Voici deux propositions de plans de situation pour une famille de trois ou quatre personnes
CBI + Golden Visa Grèce
Prenez n'importe quel projet CBI (Citizenship by Investment) plus Golden Visa (Golden Visa, investir 250 000 euros pour acheter une maison) en Grèce, le projet CBI n'est pas limité à la Dominique, tant que vous passez par la filière légale pour obtenir St. Kitts, Antigua, St. Lucia, Vanuatu, Grenade peut être, vous pouvez vous référer à moi ! à titre de comparaison :Saint-Kitts Dominique TurquieEtClassement de l'indice CBI. Le coût total du projet est le coût du projet CBI plus l'achat de la maison en Grèce.
Le coût de la propriété grecque peutCliquez ici : Calculatrice du coût d'achat d'une maison en Grèce.
ACBIP
ACBIP (Programme de citoyenneté amélioré(Dominique), avec deux navires offshorecode des impôtsLe coût de la diversification des actifs légaux et de l'allocation d'actifs offshore est inférieur à 2 millions de RMB, ce qui convient à ceux qui ont des exigences élevées en matière d'identité ou aux communautés à vocation familiale.
ÉTATS-UNIS
Il existe un ensemble distinct de FATCA aux États-Unis, et si vous avez déjà une carte verte américaine, vous pouvez consulter un comptable pour voir si vous pouvez éviter la juridiction fiscale chinoise. Si vous n'avez pas encore de carte verte américaine, vous devrez investir plus de temps et d'argent.
Options de luxe
Exigences relatives à la notoriété de la marque d'identité et au portage des membres de la famille, proposition de planification de l'identité dorée
Malte
Malte (Malta), qui bénéficie d'un accès sans visa à l'Europe, aux États-Unis, au Japon, à l'Australie, au Royaume-Uni et à l'Union européenne, est actuellement le plus grand pays du monde.Tous les projets CBIIl s'agit d'un projet de premier ordre, bien qu'il faille veiller à éviter la double nationalité chinoise et les juridictions fiscales. Le coût du projet est de 1 million d'euros.
Chypre
Chypre, qui bénéficie d'un accès sans visa à l'Europe, au Japon, à l'Australie, au Royaume-Uni et à l'Union européenne, est l'un des pays les plus importants au monde.Tous les projets CBICe programme est le deuxième après le programme maltais Gold, bien qu'il faille toujours veiller à éviter la double nationalité chinoise et les juridictions fiscales. Le coût du programme est deux fois plus élevé que celui du programme maltais, mais le délai de traitement est légèrement plus court, et il est possible d'acheter des biens immobiliers.
architecture à deux niveaux
Un processus en deux étapes, le premier programme CBI pour la planification de l'identité sous-jacente, puis l'utilisation de cette identité par le biais de la résidence dans un pays tiers (résidence permanente) pour migrer vers des pays de premier plan, la durée totale est plus longue, la structure de l'identité et des actifs est sensible, et attache une grande importance à la sécurité des groupes ethniques.
CBI+RBI
Grâce au programme CBI (Citoyenneté par l'investissement) associé au programme RBI (Résidence par l'investissement), vous pouvez obtenir un nouveau statut rapidement (trois mois) par les voies légales, puis émigrer dans un autre pays pour obtenir la résidence et le statut de résident permanent.
Dominique + USA EB5
Outre l'ACBIP (Programme de citoyenneté amélioré(Dominique), l'une des meilleures options que vous puissiez envisager est de choisir d'immigrer aux États-Unis, d'obtenir le statut dominicain dans les trois mois, puis d'obtenir une carte verte américaine grâce à votre nouveau statut.
Dominique + Citoyenneté électronique
Séparer les actifs de l'entreprise et les actifs personnels pour les protéger, mettre en œuvre les avantages fiscaux du statut dominicain et consolider les impôts de l'entreprise, voir la vidéo.
5. les options de résidence fiscale pour les personnes fortunées
autres que
Selon les individus, ces méthodes ont également donné de bons résultats. En guise de référence
1. si vous êtes originaire de Hong Kong ou de Macao, obtenezStatut de résident/national de la République de Chine. ;
2) Si vous avez l'intention d'émigrer directement, Singapour convient aux hommes d'affaires.
note
- Les circonstances peuvent varier en fonction du nombre de jours par an dans le lieu de résidence, de la nationalité, du lieu de travail et des différentes juridictions.
- Le programme CBI (Citoyenneté par l'investissement) ne se limite pas au Commonwealth de la Dominique, mais inclut, sans s'y limiter, Saint-Kitts, Antigua, Sainte-Lucie, Vanuatu, Grenade, et d'autres projets CBI.référenceIci.
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Programme de citoyenneté par l'investissement de la Dominique (CBI) avec d'autresCBILa comparaison des projets peut être consultée ici : :CBICote de l'indice,Comparaison de St Kitts Dominica Turquie
5. questions et réponses
Voici des exemples de questions et de réponses courantes, vous pouvez consulter des questions similaires ici, les réponses énumérées ci-dessous ne sont pas garanties pour correspondre exactement à la situation de chaque personne, et ne peuvent pas être analogues à toutes les situations, elles vous sont uniquement fournies comme référence pour vos réflexions.
Il est possible d'éviter l'échange d'informations sur les comptes bancaires dans une certaine mesure, mais il existe certains inconvénients, tels que l'évaluation des banques dans le pays, les taux de transfert de fonds et le contrôle des changes (par rapport à Hong Kong). Il convient de noter queBien que les Philippines et la Thaïlande ne soient pas signataires du CRS, elles ont participé à l'échange d'informations sur demande à des fins fiscales et sont tenues de maintenir un certain niveau de transparence sur leurs comptes bancaires..Les détails sont disponibles ici.
J'ai fourni le tableau à titre d'examen de référence :
Le côté droit est l'emplacement du compte bancaire (où les fonds sont envoyés) et le côté gauche est l'endroit où les fonds sont envoyés.
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États membres (la plupart des pays du monde, y compris Hong Kong, Singapour, l'Union européenne et tous les pays d'Asie du Sud-Est à l'exception des Philippines, de la Thaïlande et du Laos)
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N'ont signé que la transparence fiscale mais pas le CRS (les Philippines et la Thaïlande ont signé la FATCA et n'ont donc pas signé le CRS).
)
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Non signataire de la transparence fiscale, non signataire du CRS (Honduras, Iran, Irak, Jordanie, Kiribati, Kirghizstan, Laos) |
pays membres
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Échange d'informations sur les comptes, examen rigoureux de l'ouverture des comptes, rapidité des transferts de fonds bilatéraux ; par exemple, transferts de fonds de Hong Kong à Singapour.
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Les informations relatives aux comptes ne sont pas échangées pour l'instant, les formalités d'ouverture de compte sont moins strictes et les envois de fonds vers les pays membres font l'objet d'une interrogation sur l'origine des fonds si le montant est trop élevé (par exemple, les envois de fonds des Philippines vers Hong Kong).
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Les informations sur les comptes ne sont pas échangées, la plupart d'entre eux ont un contrôle des changes, et si le montant des fonds envoyés vers un pays membre est trop élevé, ils seront interrogés sur la source des fonds ; par exemple, les envois de fonds de l'Iran vers Hong Kong.
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N'a signé que la transparence fiscale, mais pas le CRS
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Échange d'informations sur les comptes, examen strict de l'ouverture d'un compte, transferts de fonds unilatéraux rapides ; par exemple, transferts de fonds de Hong Kong vers les Philippines.
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Les informations relatives aux comptes ne sont pas échangées pour l'instant, l'examen de l'ouverture d'un compte est moins strict, les transferts de fonds bilatéraux sont plus lents s'ils sont effectués dans les principales devises, par exemple en dollars américains, un montant trop élevé peut être remis en question quant à l'origine des fonds, et ils sont généralement retenus plus longtemps à la banque de transit ; par exemple, les transferts de fonds des Philippines vers la Thaïlande.
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Les informations relatives aux comptes ne sont pas échangées, il peut y avoir des contrôles des changes de part et d'autre, et les transferts de fonds ont tendance à être bloqués dans les banques de transit ; par exemple, les transferts de fonds iraniens vers les Philippines.
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Pas d'inscription à la transparence fiscale, mais pas au CRS |
Échange d'informations sur le compte, examen strict de l'ouverture du compte, tant que la raison du transfert de fonds peut être justifiée, transfert unilatéral rapide ; par exemple, transfert de fonds de Hong Kong vers les Philippines.
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Les informations relatives au compte ne sont pas échangées, l'examen de l'ouverture du compte est laxiste, les deux pays ont généralement un contrôle des changes, la possibilité de blanchiment d'argent existe, les fonds à transférer vers un pays plus sûr seront retracés jusqu'à la source des fonds, ce qui affectera l'utilisation du compte.
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En général, les deux pays exercent un contrôle sur les changes, la possibilité de blanchiment d'argent existe, les fonds doivent être transférés vers un pays plus sûr et seront remontés jusqu'à la source des fonds, ce qui affecte l'utilisation des comptes.
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La conclusion est que les actifs d'outre-mer sans planification de l'identité, en raison du SIR, de l'ACIUn système financier moins stable et moins accessibleou enSystème financier stable mais risqué avec des fonds exposésVous serez contraint de faire un choix.
Albanie, Andorre, Anguilla, Antigua-et-Barbuda*, Argentine, Aruba, Australie, Autriche, Azerbaïdjan, Bahamas*, Bahreïn*, Barbade*, Belgique, Belize, Bermudes, Brésil, Îles Vierges britanniques, Brunei Darussalam, Bulgarie, Canada, Îles Cayman, Chili, Chine, Colombie*, Îles Cook, Costa Rica, Croatie, Curaçao, Chypre*, République tchèque, Danemark, Dominique*, Équateur, Estonie, Îles Féroé, Finlande, France, Allemagne, Ghana, Gibraltar, Grèce, Groenland, Grenade*, Guernesey, Hong Kong, Hongrie, Islande, Inde, Indonésie, Irlande, Île de Man, Israël, Italie, Japon, Jersey, Kazakhstan, Corée, Koweït, Lettonie, Liban, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Macao, Malaisie*, Maldives, Malte*, Îles Marshall, Maurice*, Mexique, Monaco*, Montserrat*, Nauru, Nouvelle-Zélande, Nigéria, Niue, Norvège, Oman, Pakistan, Panama*, Pérou, Pologne, Portugal, Qatar*, Roumanie, Fédération de Russie, Sainte-Lucie*, Saint-Kitts-et-Nevis*, Saint-Vincent-et-les-Grenadines, Samoa, Saint-Marin, Arabie saoudite, Seychelles*, Singapour, Saint-Martin, République slovaque, Slovénie, Espagne, Afrique du Sud, Suède, Suisse, Trinité-et-Tobago, Turquie, Îles Turks et Caicos*, Émirats arabes unis*, Royaume-Uni, États-Unis d'Amérique, Uruguay, Vanuatu (Les informations sont mises à jour instantanément leSite web de l'OCDE)
L'essentiel est déjà fait, et vous pouvez le trouver dans le site web de la Commission européenne.VoiciConsultez les dernières informations.
Cela peut être fait dans leVoiciVérifiez si des informations sur le compte bancaire ont été échangées.
Comme je l'ai dit précédemment.Vous ne pouvez pas éviter d'être échangé, mais vous pouvez décider vers quel pays vous souhaitez être échangé.Vous devrez vous adresser à un conseiller légitime et professionnel. Vous devez vous adresser à un conseiller légitime et professionnel.
1. planification de l'identité/de la résidence
2. acquisition du statut/droit de séjour
3. l'enregistrement dans la nouvelle juridiction fiscale
4. ouvrir légalement un compte bancaire à l'étranger
5) Arrangements relatifs à la résidence/aux juridictions fiscales multiples
L'acquisition de la nationalité d'un non-ressortissant chinois n'est pas la même chose que l'échange d'informations sur les comptes bancaires. Voici donc les dates auxquelles l'échange automatique d'informations sur les comptes bancaires commencera.
Sainte-Lucie a commencé à échanger des informations sur les comptes bancaires avec la Chine le 1er janvier 2018.
Saint-Kitts a commencé à échanger des informations sur les comptes bancaires avec la Chine le 1er janvier 2017.
Vincent a commencé à échanger des informations sur les comptes bancaires le 1er janvier 2017 avec la Chine,
Le 1er janvier 2018, Marshall a commencé à échanger des informations sur les comptes bancaires avec la Chine,
Nauru a commencé à échanger des informations sur les comptes bancaires avec la Chine le 1er janvier 2017.
Le Belize a commencé à échanger des informations sur les comptes bancaires avec la Chine le 1er janvier 2018.
(Pour les dates de début de l'échange automatique des comptes financiers dans d'autres pays, veuillez vous référer au site officiel de l'OCDE).
Erreur Guanmian, l'organisation de l'OCDE a souligné que le statut de la naturalisation par l'investissement CBI/RBI), en raison du potentiel d'abus, d'échapper au SIR pour cacher des actifs à l'étranger, mettant en danger le bon fonctionnement du processus de diligence raisonnable du SIR.
L'OCDE a analysé plus de 100 programmes de naturalisation ou de résidence basés sur l'investissement proposés par des juridictions qui se sont engagées à respecter le SIR, afin d'identifier les groupes suivants susceptibles de présenter un risque élevé pour l'intégrité du SIR.
Lecture approfondie
comparaisons
Chaîne Bih Bih
Cliquez ici pour dirigerRéserver une consultation VIPProgramme de citoyenneté de la Dominique
- Le programme de naturalisation de la Dominique a été mis en place en 1993 et est l'un des plus anciens programmes de naturalisation au monde.
- passeport immigrationLes candidats ne sont pas tenus de se présenter à un entretien
- Les demandes d'immigration peuvent être traitées rapidement : il faut compter environ 2 à 3 mois.
- Le programme le plus rentable pour les candidats isolés
- Le statut peut être transmis de manière permanente à la génération suivante en ligne directe.
- Pour toute demande de renseignements, veuillez cliquer iciréservations
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