¿Transferir dinero a una cuenta bancaria en el extranjero? ¿Cómo hacerlo con seguridad?
¿Transferir dinero a una cuenta bancaria en el extranjero? ¿Cómo hacerlo con seguridad?
资产转移到海外，你需要先了解
中国有着外汇出口管制，每人每年只能汇款5万美元到国外，有些人把钱转移到海外因为移民都是急需大量资金的，买房、买车、做生意、投资、孩子教育等都是不小的开销。与此同时，国家外汇管理局对换汇管控得越来越严格，央行管控网络和金融交易，对金融违法活动加大力度打击，非法把錢转移到海外不僅充滿風險，可能涉及洗錢等犯罪的行為；还衍生出“开户在非邦交国”、“取得非邦交国的国籍”等错误概念来处理问题，所以在进行探讨这个主题之前，我们需要先了解几个概念：
1.公民身份与税务优势
税号/税务居民
código tributarioEn inglés, es Tax Identification Number (TIN), que se traduce por Número de Identificación Fiscal (NIF), según elOCDE规定全球无论持有任何护照的人都必需在银行开户时提交TIN，之前若没有填写TIN也必需提交，或是银行经理怀疑你有更换国籍或税籍，也会请你更新资料。深入了解código tributario，参考这篇文章
公民权 Citizenship Right
公民身份是一种完整的政治权利，其中包括投票权、担任公职的权利、在国内外的保护，以及公民自由等，除了要求公民对祖国忠诚外，还要求他们履行纳税和军事任务等义务。在法庭中，“居民”一词常常与“公民”相对比：“居民”是指在某一特定地方有住所的人，但他们可能没有公民身份。在移民法的规定下，“居民”与“公民”是两种不同的身份：比如，非美国公民想要在美国工作或居住，他们可以申请绿卡，这是一种证明其以外国人身份在美国合法居住的证件，即他们仍然属于外国人，而不是美国的公民（没有美国国籍）。居民没有参加联邦选举或投票的权利（这是只属于公民的权利），同时，如果他们犯下某些罪行或违反安全规定，他们可能会被驱逐出境。但是，经过一段时间的永久居留后，外国人可以申请入籍，或者如果他们直接通过公民入籍计划（Citizenship by Investment）取得公民身份，从而获得税务身份。
我们可以发现，在国外知名网站对于持有第二国公民身份或居留权的5个最主要的原因中，与资产、身份安全有关的已经占了3个。
1.自由
多数的人没法选择自己在哪个国家出生，但是你的出生地决定了人生的很大一部分。你出生的国家、出生的父母、是否有获得教育和财富的机会、生活在压迫性政权中、享有平等权利、能否把钱转移到海外、还是生活在过于受污染的环境中。
发达国家的大多数人都将这些自由权利视为理所当然。 然而，现实情况是，即使是一个孩子，周围的环境也会成为孩子能否成功生活的决定性因素。自由可以让你
1) 自由让孩子接受教育
2) 自由的男女性别平等
3) 自由追求干净的环境
4) 自由选择安全的生活
5) 自由的工作机会
6) 自由的随时出国
7) 自由的表达
8) 自由的言论
9) 自由的持有资产、管理资产
2.轻松旅行
古人说读万券书不如行万里路，旅行不仅可以增加知识，还可以让心胸开阅；但有些情况下，你被禁止出差或禁止休闲旅行、或是无法取得签证，如果获得签证，这也不是永久性的，到期需要重新申请。不断续签是一个漫长而麻项的过程，不同国家的旅行证件具有不同的优势。因为申请签证时：
1) 需要时间
2) 需要费用
3) 而且也不保证通过
3.应急计划
每个人对家有一定的归属，对国家都有一定的认同与热爱，但是在某些环境下现实情况卻是面临：
1) 政治不稳定
2) 经济不稳定
3) 战争
4) 无法抗力的灾难性事件
你会开始思考如果发生其他情况怎么办？你会开始担心您的家庭和他们的未来吗？即使你很富裕，事实仍然是，如果你或你的国家发生了某些事情，关系发生了变化，那么你可以去哪里？假设您有美国签证或申根签证，那么90天后您必须离开申根地区。如果发生某些意外，无论你把钱转移到海外、财富是在什么国家，你都是难民身份。
拥有其他国家的身份或居留权是一项了不起的保险-这就是应急计划的目的，我在文章Programa mejorado de ciudadanía para dominicanos这裡有提到其中一种高端的方式，就是一个很好的保险。
4.稳定资产分配，财富的传承
在不同国家的经济运作方式不同，有一些国家较为稳定，可预测，商人希望将其母公司控股于一个能够为企业提供保护的司法管辖区。具有详细和明确权利的司法管辖区，如果有问题，则具有适当的法律和司法程序的透明性来保护企业的生存。
但是，事实上没有哪个国家能幸免于经济的本质，所有国家迟早会有衰退的趋势，因为实际上每个国家都将经历这种情况，世界上能有几个国家在没有衰退的情况下生存了非常长的时间？有人希望把钱转移到海外是做好最坏的打算，比如同时持有不同类型的资产（股票、黄金、基金）、或是不同货币的资产（美元、欧元）、和房产跟保险，但你需要注意的是中国加入了CRS，国务院也在2019年宣布进行全球征税。
5.稅收优势
你在做好底層規劃時， 大多数人都混淆公民身份、居留权和税务居民。实际上，你可以成为某个国家的税务居民，而无需成为永久居民，反之亦然，你可以在没有公民身份的情况下成为某个国家的税务居民，也可以在没有税务居民的身份下的情况下取得国籍（公民），虽然每种状态彼此之间都有某种关系，但在目前；
1) 国籍
2) 永久居留权
3) Visado de oro
4) residente fiscal
这是不同的概念，比如你是美国公民，则无论您是否居住在美国都无济于事，因为作为美国公民，您一定会被征税。但是，考虑美国之外的国家，通常以居住的天数来表示税收居住地。有些人决定通过确保自己在任何特定国家/地区度过的时间不足以实际改变其居住地。对于那些被称为税收游牧民族的人，有一些解决方案。即没有花费足够的时间来符合任何居民税收法规的要求。税务居民与开户相关的概念，可以Ver vídeos de YouTube，或是阅读我的文章：如何离岸银行开户？海外开户申请。
在移民的市场里，仅以获取护照作为最终目的的人越来越少，逐渐增加的需求是资产的保障、应急计划、对安全的忧虑，而这就回到我们的主题，把钱转移到海外银行帐户？怎样做才安全？
2.全球征税与CRS
2017之前只要钱安全进到海外银行帐户，这笔交易的信息不会自动交换到国内。但在2017年後，根据OECD组织公告，在CRS协议实施的规定下，各国会自动交换帐户信息，同个身份的金融帐户里有多少钱都会被自动交换到国内，而目前大部份联国的成员都已经在Dentro de la lista de firmantes del CRS。你也可以直接通过这个enlaces直接下载公开资讯。
信息自動交換 Automatic Exchange of Information (AEI)
在Sitio web oficial de Credit SuisseyCorporación Bancaria de Hong Kong y Shanghai (HSBC)yBanco DBS (DBS)yStandard Chartered BankyUnited Overseas Bank (UOB), SingapuryCitibankTodos anunciaron por unanimidad que, de acuerdo con elcódigo tributario进行帐户信息自动交换的作业条款。
下图为瑞士信贷网站的图示
信息自动交换（AEI）是一种符合CRS下的税收标准，用于规范国与国的税务机关如何相互交换与纳税人所居住的帐户或存款中所持有的金融资产以及从中获得的收入有关的信息 。
CRS自动交换信息的司法管辖区的税收居住规则，各國的司法管辖区向OECD秘书处提供了这些规则，税收居住地是根据每个司法管辖区的国内税法決定（国家税务总局）。就CRS而言，金融机构必须确保帐户持有人（或控制人）披露所有税收住所。就CRS而言，帐户持有人（或控制人）必须在要求的自我证明中披露其所有税收住所。所以在2017年之前，把钱转移到海外银行帐户相对安全，但是现在这些银行帐户的资料已经交换回你的中国司法管辖区，也就是说国家税务总局手边已经有一份你所有在海外银行帐户的资料.
中国全球征税
根据OECD的解释，各国的司法管辖区向OECD秘书处提供了税务居民的规则，由于国务院中华人民共和国个人所得税法实施条例国令第707号第二条，个人所得税法所称在中国境内有住所，是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住；所称从中国境内和境外取得的所得，分别是指来源于中国境内的所得和来源于中国境外的所得。所以当海外的金融机构认为你属潜在的中国税务居民，你的金融帐户信息会被自动交换回中国税务管理单位。
海外银行把你帐户信息交换的法律依据
由OECD组织共同制定的CRS，目前已经有超过100个国家跟司法管辖区签定了协议，每个司法管辖区的都把征税规定提交到OECD的秘书处，再由各个司法管辖区要求当地的金融机构配合实牠，这就是银行可以把你帐户信息交换回中国的法律依据。
只持有中国护照，帐户资料一定会被自动交换？
即使把钱转移到海外银行帐户，只要持有中国护照，金融帐户资料一定会被自动交换回中国？
对于金融机构来说，只要你属于中国税务居民，答案是肯定的。当我们继续探讨把资产移到海外，仅管钱已经到了海外，事实的真相很有可能是（或说一定是），国家仍然有一份你在海外帐户的资料，如果的钱是通过非法的途径，无法证明合法来源，就会很麻烦。所以问题不应该如何是把钱转移到海外？而是钱何安全的放在海外的银行帐户，而且不会被交换回中国。因为事实是，你无法避免被交换，但是你可以决定被交换到哪个国家.
3.银行为什么要帮你开户
OECD组织的规定
在OECD组织下的协议，针对通过投资入籍公民身份取得的护照提出解释，要求各国银行必需遵守以下规定：
The Financial Institution may not rely on a self-certification or Documentary Evidence if the Financial Institution knows or has reason to know, that the self-certification or Documentary Evidence is incorrect or unreliable. The same applies with respect to Pre-existing High-Value Accounts where a relationship manager has actual knowledge that the self-certification or Documentary Evidence is incorrect or unreliable.
如果金融机构知道或怀疑该自我证明或文件证明不正确或不可靠，则该金融机构不得依赖其自我证明或文件证明。对于现有高价值客户的帐户，情况也是如此.
In making the determination whether a Financial Institution has reason to know that a self-certification or Documentary Evidence is incorrect or unreliable, it should take into account all relevant information available to the Financial Institution, including the results of the OECD’s CBI/RBI risk analysis. As a result, where, taking into account all relevant information, the facts and circumstances would lead the Financial Institution to have doubts as to the tax residency(ies) of an Account Holder or Controlling Person, it should take appropriate measures to ascertain the tax residency(ies) of such persons.
金融机构确定有理由怀疑书面证据不正确或不可靠时，应考虑到该金融机构可获得的所有相关信息，包括OECD组织内 对于投资籍公民身份/居留权的结果 。 如果考虑到所有相关信息後，事实使金融机构对帐户持有人或控制人的税务居住地产生疑问，则应采取适当措施来确定税收这些人的居留权.
En la medida en que la duda esté relacionada con el hecho de que el titular de la cuenta o la persona que ejerce el control declara residir en una jurisdicción que ofrece un plan de CBI/RBI potencialmente de alto riesgo, las IF pueden considerar la posibilidad de plantear más preguntas, entre ellas En la medida en que la duda esté relacionada con el hecho de que el titular de la cuenta o la persona que ejerce el control declara residir en una jurisdicción que ofrece un esquema CBI/RBI potencialmente de alto riesgo, las IF pueden considerar la posibilidad de plantear más preguntas, incluyendo.
Si existe una sospecha relacionada con el requisito del titular de la cuenta o del controlador de residir en una jurisdicción que ofrece un programa de ciudadanía/residencia para inversores potencialmente de alto riesgo, la institución financiera puede considerar la posibilidad de hacer más preguntas, entre ellas:
- ¿Obtuvo derechos de residencia en virtud de un régimen CBI/RBI?
(¿Se basa enCiudadanía por inversión/residenciaprograma se le concedió el derecho de residencia). - ¿Posee derechos de residencia en alguna(s) otra(s) jurisdicción(es)?
(¿Tiene residencia en otra jurisdicción?) - ¿Ha pasado más de 90 días en alguna(s) otra(s) jurisdicción(es) durante el año anterior?
(¿Ha pasado más de 90 días en otra jurisdicción durante el año anterior?) - ¿En qué jurisdicción o jurisdicciones ha presentado declaraciones del impuesto sobre la renta de las personas físicas durante el año anterior?
(¿En qué jurisdicción presentó su declaración del IRPF el año anterior?)
Para el banco, ¿por qué te abriría una cuenta si le causarías problemas?
La realidad de los SIR, el caso de los bancos extranjeros
Cómo mover su dinero con seguridad en el extranjero ha sidofalloLo primero que debe tener en cuenta, también es pensar dónde va a guardar el dinero si se va al extranjero. Es bueno ser honesto a la hora de pagar impuestos, y a algunas personas no les importa intercambiar información sobre sus cuentas financieras en el extranjero con su país de origen. Ser honesto con sus bancos sobre las jurisdicciones a las que pertenecen también les ayuda a expandir su negocio en el extranjero de forma más eficiente. Sin embargo, algunas personas quieren segregar sus activos y simplemente pasar elPasaporte nacional + cuenta bancaria en el extranjero deja de ser efectivoAunque te tomes la molestia de trasladar legalmente tu dinero al extranjero y que la información de tu cuenta se cambie automáticamente a tu país de origen, al final descubres que todo ha sido en vano.De hecho, en una fea realidad, el banco tiene más poder sobre su cuenta que usted mismoVeamos algunos ejemplos de la vida real:
- En febrero de 2019, España, debido a las preocupaciones contra el blanqueo de capitales, laCongelación de las cuentas bancarias de cientos de clientes chinos.
- Febrero de 2019Se bloquearon 95 cuentas bancarias de estudiantes chinos en el Reino Unido..
- SIR + Disposiciones contra la evasión aplicadas en 2018: Australia, las de Nueva ZelandaUn gran número de cuentas chinas han sido bloqueadas.
Si la cuenta bancaria ya tiene fondos ilegítimos, según la OCDE, se han intercambiado uno tras otro desde 2017, y los registros del intercambio los puedes encontrar en elaquí estánDescúbrelo.
¿Puede obtener un segundo pasaporte y ocultar su dinero en el extranjero?
¿Cómo puedo proteger mi dinero en el extranjero? ¿Es suficiente con tener pasaporte? Esta respuesta es errónea. Muchas agencias de inmigración del mercado juegan con el eslogan "Abrir una cuenta financiera en un segundo país con una identidad de segundo país y transferir fondos a la cuenta en ese país para evitar la declaración de impuestos CRS de manera razonable y eficaz.", pero luego estos clientes siguen encontrando muchos obstáculos; algunos clientes no pueden abrir cuentas bancarias, e incluso loscódigo tributarioCuando acudes a mí en busca de ayuda sin una prueba de residencia, todo el consejo que te doy es que vuelvas a la agencia que te ayudó y les pidas que completen tantos servicios como sea posible.
Siempre he estado a favor de la salida legal de los fondos y el respeto de las normas de cada jurisdicción, y de conformidad con estos dos requisitos previos para la planificación de la identidad, cuando usted está en el proceso de Malta, Chipre, Dominicana, St. Kitts identidad, si usted todavía está satisfecho de que ya está 100% seguro, entonces le sugiero que empiece a tener que volver a revisar su cuenta bancaria, así como actualizar elcódigo tributarioPorque el Intercambio Automático de Información (IAI) es algo más que intercambiar información sobre el dinero de su cuenta.El sitio web de la OCDE enumeraLas instituciones financieras deben prestar especial atención a las cuentas mantenidas/controladas en las siguientes capacidades:
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Jurisdicción |
Nombre del régimen CBI/RBI |
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Antigua y Barbuda |
Antigua y Barbuda Ciudadanía por inversión |
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Antigua y Barbuda |
Certificado de residencia permanente |
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Bahamas |
Residencia económica permanente en Bahamas |
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Bahréin |
Residencia en Bahréin por inversión |
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Barbados |
Permiso especial de entrada y residencia |
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Chipre |
Ciudadanía por inversión: Régimen de naturalización de los inversores en Chipre por excepción |
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Chipre |
Residencia por inversión |
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Dominica |
Citizenship by Investment |
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Granada |
Ciudadanía granadina por inversión |
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Malasia |
Malasia Mi segundo hogar |
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Malta |
Programa para inversores particulares de Malta |
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Malta |
Programa de residencia y visado para Malta |
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Qatar |
Visado de residencia para propietario de bienes inmuebles |
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San Cristóbal y Nieves |
Citizenship by Investment |
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Santa Lucía |
Ciudadanía por inversión Santa Lucía |
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Seychelles |
Visado de inversor de tipo 1 |
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Islas Turcas y Caicos |
Certificado de residencia permanente mediante compromiso e inversión en una vivienda |
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Islas Turcas y Caicos |
Certificado de residencia permanente por inversión en un proyecto del sector público designado |
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Islas Turcas y Caicos |
Certificado de residencia permanente por inversión en vivienda o negocio |
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Emiratos Árabes Unidos |
Residencia en los EAU por inversión |
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Vanuatu |
Programa de Apoyo al Desarrollo |
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Vanuatu |
Visado autofinanciado |
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Vanuatu |
Visado de propietario |
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Vanuatu |
Visado de inversor |
(pulse aquíDescargar archivo PDF)
Progreso actual del intercambio de información entre los países de la CBI más populares y China (actualizado a 14 de enero de 2020)
En la tabla anterior, puede ver el progreso del intercambio de información entre los países abiertos a la naturalización (pasaporte) por inversión y China a partir del 10 de enero de 2020 (ver referencia).Sitio oficial de la OCDE), podemos llegar a las siguientes conclusiones:
- Completado en todos los países excepto Dominica
- Antigua a partir del 1 de enero de este año
- Se dice por ahí que "Estados diplomáticos de Taiwán"En cuanto al argumento más seguro de que podría perjudicar a un montón de gente.Santa Lucía y San Cristóbal han establecido el intercambio de información con China en 2018 y 2017, respectivamente, pero si ignora las disposiciones de CRS y AEI, puede dar lugar al error de no poder detenerlo.
- ¿Es Dominica el país más seguro? No necesariamente, si su asesor de inmigración y usted hacen caso omiso de las normas CRS y AEI, da igual dónde abra una cuenta.
- Turquía también se apunta al intercambio automático de información en 2018. (enlaces)
4. Consecuencias del traslado ilegal de dinero al extranjero
Transferir ilegalmente fondos al extranjero le traerá un gran riesgo, no le recomiendo que se arriesgue a hacer esto, después de todo no sólo es un riesgo criminal, también afectará a otras personas, y este registro le seguirá de por vida.
¿Cuáles son las formas de transferir dinero al extranjero?
- Pasaporte chino
- Documento de identidad chino
- China Dirección
- código tributario
- Cuando abra una cuenta, el banco le evaluará internamente su lugar de residencia habitual y su jurisdicción fiscal.
De acuerdo con la organización de la OCDE, se le etiquetará como persona bajo la jurisdicción de las autoridades fiscales chinas, por lo que se le devolverá automáticamente a su país de origen. Como he dicho antes, la你无法避免被交换，但是你可以决定被交换到哪个国家Antes de planificar la asignación de una parte de sus fondos al extranjero, puede resultar más eficaz si va acompañada de una planificación de la identidad. Antes de planificar la asignación de una parte de sus fondos al extranjero, puede ser aún más eficaz si va acompañada de una planificación de la identidad. Obtenga protección legal y completa. Consulte a su asesor de inmigración.
- Planificar la identidad y la residencia
- Adquisición de estatuto/derecho de residencia
- Registrarse en una nueva jurisdicción fiscal
- Abrir legalmente una cuenta bancaria en el extranjero
- Régimen de residencia/múltiples jurisdicciones fiscales
Si el país donde tiene una cuenta ha intercambiado información con China
Si es titular de una cuenta bancaria que ha sido objeto de un canje, debe ponerse en contacto inmediatamente con el gestor del banco y pedir al intermediario que le ayudó a abrir la cuenta que evalúe si desea mantenerla si recuerda la información importante que usted mismo declaró al principio. Si la información que facilitó al abrir la cuenta fue cumplimentada por una tercera persona, es aconsejable que pregunte por los detalles de lo que se cumplimentó, en cuyo caso se recomienda que revise de nuevo la situación de la cuenta corriente. Si todas sus cuentas bancarias funcionan correctamente, no tiene de qué preocuparse y puede seguir utilizándolas.
Asignación de activos en el extranjero para la segregación de activos y lo que debe hacer para prepararse para ello
Este post no ahondará en los métodos de transferencia de dinero al extranjero, las formas legales de hacerlo se pueden encontrar a través de sitios web públicos, pero debido a la atención que se presta a la organización de la OCDE, CRS, mecanismo AEI, jurisdicciones fiscales chinas para la fiscalidad mundial, esquemas CBI, y también el requisito de registro de nombre real para los activos digitales, sugeriría que el primer paso es comenzar con la planificación de la identidad subyacente.
- Cambio de nacionalidad de los activos o cuentas bancarias subyacentes
- La jurisdicción fiscal también ha cambiado
- Las entidades financieras que le evalúan para el SIR/AEI aplicable también cambian
- Pasaportes múltiples, libertad para viajar
Opciones económicas
A continuación se sugieren dos formas más sencillas de iniciarse, con buenos precios de entrada; adecuadas para particulares como planificación de la identidad;
Dominica CBI
¡Dominica en 1993 la legislación introducida CBI (Ciudadanía por Inversión) a 2020 tiene una historia de 27 años, al mismo tiempo sin visado (Visa-free) Hong Kong, Macao, Singapur, Malasia, Corea del Sur, el proyecto de más larga data para el país, y simple y rápido!Proceso de solicitud. El costo de CBI en Dominica está dentro de R1 millón para una persona y es ideal para un solo solicitante.
FIP Grecia
El FIP (Financially Independent Person) griego ofrece la posibilidad de obtener el derecho de residencia en la UE y en el espacio Schengen al menor coste posible, en consonancia conCondiciones específicas de los ingresos no laboralesLa solicitud puede ser presentada por un abogado de inmigración local.
Opciones familiares
A continuación se sugieren dos planes de situación para una familia de tres o cuatro personas, por ejemplo
CBI + Golden Visa Grecia
¡Tome cualquier proyecto CBI (Ciudadanía por Inversión) más Golden Visa (Golden Visa, invertir 250.000 euros para comprar una casa) en Grecia, el proyecto CBI no se limita a Dominica, siempre y cuando a través de la tubería legal para obtener San Cristóbal, Antigua, Santa Lucía, Vanuatu, Granada puede ser, puede referirse a mí! proporcionado para la comparación:San Cristóbal Dominica TurquíaYClasificación del índice CBI. El coste total del proyecto es el coste del proyecto CBI más la compra de la casa en Grecia.
El coste de la propiedad griega puedeHaga clic aquí: Calculadora del coste de comprar una vivienda en Grecia.
ACBIP
ACBIP (Programa de Ciudadanía Mejorada(Dominica) con doscódigo tributarioEl coste de la diversificación de activos legales y la asignación de activos offshore es inferior a 2 millones de RMB, lo que resulta adecuado para quienes tienen altas especificaciones sobre requisitos de identidad o comunidades orientadas a la familia.
EE.UU.
En EE.UU. hay un conjunto separado de FATCA, y si ya tiene una tarjeta verde estadounidense, puede consultar a un contable para ver si puede evitar la jurisdicción fiscal china. Si aún no tiene la tarjeta verde estadounidense, tendrá que invertir más tiempo y dinero.
Opciones de lujo
Requisitos para la conciencia de marca de identidad y llevar a los miembros de la familia, sugirió la planificación de la identidad de oro
Malta
Malta (Malta), con acceso sin visado a Europa, Estados Unidos, Japón, Australia, Reino Unido y la Unión Europea, es actualmente el país más grande del mundo.Todos los proyectos CBISe trata de un proyecto de primera categoría, aunque hay que tener cuidado para evitar la doble nacionalidad china y las jurisdicciones fiscales. El coste del proyecto es de 1 millón de euros.
Chipre
Chipre, con acceso sin visado a Europa, Japón, Australia, el Reino Unido y la Unión Europea, es uno de los países más importantes del mundo.Todos los proyectos CBISólo es superado por el Programa Oro maltés, aunque hay que tener cuidado para evitar la doble nacionalidad china y las jurisdicciones fiscales. El coste del programa es el doble que el del programa maltés, pero el tiempo de tramitación es ligeramente inferior, aunque es posible adquirir propiedades.
arquitectura de dos niveles
Un proceso en dos etapas, el primer programa CBI para la planificación de la identidad subyacente, y luego utilizar esta identidad a través de la residencia en un tercer país (residencia permanente) para emigrar a países de alto perfil, el tiempo total es más largo, la identidad y la estructura de activos es sensible, y concede gran importancia a la seguridad de los grupos étnicos
CBI+RBI
Con el programa CBI (Ciudadanía por Inversión) unido al programa RBI (Residencia por Inversión), puede obtener un nuevo estatuto rápidamente (tres meses) por vía legal, y luego emigrar a otro país para obtener el derecho de residencia y el estatuto de residente permanente.
Dominica + EE.UU. EB5
Además de ACBIP (Programa de Ciudadanía Mejorada(Dominica), una de las mejores opciones que puede considerar es optar por emigrar a los Estados Unidos, obtener el estatus dominicano dentro de tres meses y luego obtener una tarjeta verde estadounidense a través de su nuevo estatus.
Dominica + e-Ciudadanía
Separar los activos empresariales y personales para su protección, aplicar las ventajas fiscales del estatus dominicano y consolidar los impuestos empresariales, vea el vídeo.
5. Opciones de residencia fiscal para los ricos
que no sean
Dependiendo de cada persona, estos métodos también han funcionado bien. Como referencia
1. Si se trata de una persona de Hong Kong o Macao, obtenerEstatuto de residente/nacional de la República de China.;
2. Si tiene intención de emigrar directamente, Singapur es adecuado para gente de negocios.
nota
- Las circunstancias pueden variar en función del número de días al año que una persona pasa en su lugar de residencia, su nacionalidad, su lugar de trabajo y las distintas jurisdicciones.
- El programa CBI (Ciudadanía por Inversión) no se limita a la Mancomunidad de Dominica, sino que incluye, entre otros, a San Cristóbal, Antigua, Santa Lucía, Vanuatu y Granada.referenciaToma.
-
Programa de ciudadanía por inversión de Dominica (CBI) con otrosCBIComparación de proyectos ：CBIValoración del índice,Comparación de St Kitts Dominica Turquía
5. Preguntas y respuestas
Aquí tiene ejemplos de preguntas y respuestas habituales, puede ver preguntas similares aquí, no se garantiza que las respuestas enumeradas a continuación se ajusten exactamente a la situación de cada persona, ni pueden analogarse a todas las situaciones, sólo se le facilitan como referencia para sus reflexiones.
Es posible evitar hasta cierto punto el intercambio de información sobre cuentas bancarias, pero hay algunas desventajas, como la tasación bancaria en el país, las tasas de transferencia de remesas y los controles de divisas (compárese con Hong Kong). Hay que tener en cuenta queAunque Filipinas y Tailandia no son signatarios del CRS, participan en él y pueden intercambiar información, previa solicitud, con fines fiscales, y están obligados a mantener cierto nivel de transparencia en sus cuentas bancarias..Encontrará más información aquí.
He proporcionado la tabla como examen de referencia:
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El lado derecho es la ubicación de la cuenta bancaria (a la que se envían los fondos) y el lado izquierdo es el lugar al que se envían los fondos.
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Estados miembros (la mayoría de los países del mundo, incluidos Hong Kong, Singapur, la Unión Europea y todos los países del sudeste asiático excepto Filipinas, Tailandia y Laos).
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Sólo han firmado la transparencia fiscal, pero no el CRS (Filipinas y Tailandia tienen FATCA, por lo que no han firmado el CRS).
)
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No signatarios de la transparencia fiscal, no signatarios del CRS (Honduras, Irán, Irak, Jordania, Kiribati, Kirguistán, Laos) |
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países miembros
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Intercambio de información sobre cuentas, control estricto de la apertura de cuentas, envío rápido de remesas bilaterales; por ejemplo, remesas de Hong Kong a Singapur.
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De momento no se intercambia información sobre las cuentas, la revisión de apertura de cuentas es menos estricta, si la cantidad de dinero remitida a un país miembro es demasiado grande, se preguntará el origen de los fondos; por ejemplo, remesas de Filipinas a Hong Kong.
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No se intercambia información sobre las cuentas, la mayoría de ellos tienen controles de divisas y, si la cantidad de dinero remitida a un país miembro es demasiado grande, se les interrogará sobre el origen de los fondos; por ejemplo, las remesas de Irán a Hong Kong.
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Firmado sólo Transparencia Fiscal, pero no SIR
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Intercambio de información sobre cuentas, revisión estricta de la apertura de cuentas, envío rápido de remesas unilaterales; por ejemplo, remesas de Hong Kong a Filipinas.
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La información de las cuentas no se intercambia por el momento, el escrutinio de apertura de cuentas es menos estricto, las remesas bilaterales son más lentas si se realizan en divisas principales, por ejemplo USD, una cantidad demasiado grande puede ser cuestionada en cuanto al origen de los fondos, y normalmente se retienen más tiempo en el banco de tránsito; por ejemplo, las remesas de Filipinas a Tailandia.
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La información de las cuentas no se intercambia, puede haber controles de cambio en ambas partes y las remesas tienden a quedar retenidas en los bancos de tránsito; por ejemplo, las remesas iraníes a Filipinas.
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| No se apunta a la transparencia fiscal, pero no al SIR |
Intercambio de información de cuentas, revisión estricta de la apertura de cuentas, siempre que se pueda justificar el motivo de la remesa, remesas unilaterales rápidas; como las remesas de Hong Kong a Filipinas.
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La información de la cuenta no se intercambia, la revisión de la apertura de la cuenta es laxa, por lo general ambos países tienen control de divisas, se produce la posibilidad de blanqueo de dinero, los fondos que se transfieran a un país más seguro serán rastreados hasta el origen de los fondos, afectando al uso de la cuenta
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Por lo general, ambos países tienen el control de divisas, la posibilidad de blanqueo de dinero se produce, los fondos tienen que ser transferidos a un país más seguro será rastreado hasta el origen de los fondos, lo que afecta el uso de las cuentas
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La conclusión es que los activos en el extranjero sin planificación de identidad, debido a la CRS, ACISistema financiero menos estable y accesibleo enSistema financiero estable pero arriesgado con fondos expuestosTe verás obligado a tomar una decisión.
Albania, Andorra, Anguila, Antigua y Barbuda*, Argentina, Aruba, Australia, Austria, Azerbaiyán, Bahamas*, Bahrein*, Barbados*, Bélgica, Belice, Bermudas, Brasil, Islas Vírgenes Británicas, Brunei Darussalam, Bulgaria, Canadá, Islas Caimán, Chile, China, Colombia*, Islas Cook, Costa Rica, Croacia, Curaçao, Chipre*, República Checa, Dinamarca, Dominica*, Ecuador, Estonia, Islas Feroe, Finlandia, Francia, Alemania, Ghana, Gibraltar, Grecia, Groenlandia, Granada*, Guernsey, Hong Kong, Hungría, Islandia, India, Indonesia, Irlanda, Isla de Man, Israel, Italia, Japón, Jersey, Kazajstán, Corea, Kuwait, Letonia, Líbano, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Macao, Malasia*, Maldivas, Malta*, Islas Marshall, Mauricio*, México, Mónaco*, Montserrat*, Nauru, Nigeria, Niue, Noruega, Nueva Zelanda, Omán, Países Bajos, Pakistán, Panamá*, Perú, Polonia, Portugal, Qatar*, Rumanía, Arabia Saudí, San Cristóbal y Nieves*, San Vicente y las Granadinas, Santa Lucía*, Samoa, San Marino, Seychelles*, Singapur, San Martín, República Eslovaca, Eslovenia, España, Sudáfrica, Suecia, Suiza, Trinidad y Tobago, Turquía, Islas Turcas y Caicos*, Emiratos Árabes Unidos*, Reino Unido, Estados Unidos, Uruguay, Vanuatu (La información se actualiza instantáneamente enSitio web de la OCDE)
La mayor parte ya está hecha, y puede encontrarla en elaquí estánConsulte la información más reciente.
Esto puede hacerse en elaquí estánCompruebe si se han intercambiado datos bancarios.
Como dije antes.你无法避免被交换，但是你可以决定被交换到哪个国家Tendrá que acudir a un asesor legítimo y profesional. Tendrás que acudir a un asesor legítimo y profesional.
1. Identidad/plan de residencia
2. Adquisición de estatuto/derecho de residencia
3. Registro en la nueva jurisdicción fiscal
4. Abrir legalmente una cuenta bancaria en el extranjero
5. Régimen de residencia/múltiples jurisdicciones fiscales
No es lo mismo adquirir la nacionalidad china que intercambiar información sobre cuentas bancarias, por lo que a continuación se indican las fechas en las que comenzará el intercambio automático de información sobre cuentas bancarias.
Santa Lucía comenzó a intercambiar información de cuentas bancarias con China el 1 de enero de 2018
San Cristóbal comenzó a intercambiar información sobre cuentas bancarias con China el 1 de enero de 2017
San Vicente comenzó a intercambiar información sobre cuentas bancarias el 1 de enero de 2017 con China,
Marshall empezó a intercambiar información sobre cuentas bancarias el 1 de enero de 2018 con China,
Nauru comenzó a intercambiar información sobre cuentas bancarias con China el 1 de enero de 2017,
Belice comenzó a intercambiar información sobre cuentas bancarias con China el 1 de enero de 2018
(Para conocer las fechas de inicio del intercambio automático de cuentas financieras en otros países, consulte el sitio web oficial de la OCDE).
Error Guanmian, la organización de la OCDE señaló que el estado de la naturalización a través de la inversión CBI / RBI), debido a la posibilidad de abuso y evasión de la CRS para ocultar activos en el extranjero, poniendo en peligro el buen funcionamiento del proceso de diligencia debida CRS.
El riesgo potencial de que se apliquen tipos impositivos más bajos en el IRPF a los activos financieros extraterritoriales es tal que las instituciones financieras deben tener en cuenta estas identidades a la hora de cumplir sus obligaciones de diligencia debida en relación con el CRS, y la OCDE ha analizado más de 100 regímenes de naturalización o residencia basados en inversiones ofrecidos por jurisdicciones comprometidas con el CRS para identificar los siguientes grupos que pueden suponer un alto riesgo para la integridad del CRS.
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Programa de ciudadanía de Dominica
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