海外の銀行口座への送金?どうすれば安全にできますか?
海外の銀行口座への送金?どうすれば安全にできますか?
资产转移到海外,你需要先了解
中国有着外汇出口管制,每人每年只能汇款5万美元到国外,有些人把钱转移到海外因为移民都是急需大量资金的,买房、买车、做生意、投资、孩子教育等都是不小的开销。与此同时,国家外汇管理局对换汇管控得越来越严格,央行管控网络和金融交易,对金融违法活动加大力度打击,非法把錢转移到海外不僅充滿風險,可能涉及洗錢等犯罪的行為;还衍生出“开户在非邦交国”、“取得非邦交国的国籍”等错误概念来处理问题,所以在进行探讨这个主题之前,我们需要先了解几个概念:
- 公民身份与税务优势
- 全球征税与CRS
- 银行为什么要帮你开户
- 以及,非法把钱移到海外的后果
1.公民身份与税务优势
タックスID/納税義務者
公民权 Citizenship Right
公民身份是一种完整的政治权利,其中包括投票权、担任公职的权利、在国内外的保护,以及公民自由等,除了要求公民对祖国忠诚外,还要求他们履行纳税和军事任务等义务。在法庭中,“居民”一词常常与“公民”相对比:“居民”是指在某一特定地方有住所的人,但他们可能没有公民身份。在移民法的规定下,“居民”与“公民”是两种不同的身份:比如,非美国公民想要在美国工作或居住,他们可以申请绿卡,这是一种证明其以外国人身份在美国合法居住的证件,即他们仍然属于外国人,而不是美国的公民(没有美国国籍)。居民没有参加联邦选举或投票的权利(这是只属于公民的权利),同时,如果他们犯下某些罪行或违反安全规定,他们可能会被驱逐出境。但是,经过一段时间的永久居留后,外国人可以申请入籍,或者如果他们直接通过公民入籍计划(Citizenship by Investment)取得公民身份,从而获得税务身份。
我们可以发现,在国外知名网站对于持有第二国公民身份或居留权的5个最主要的原因中,与资产、身份安全有关的已经占了3个。
1.自由
ほとんどの人はどの国で生まれるかを選ぶことはできないが、どこで生まれるかは人生の大部分を左右する。生まれた国、生まれた両親、教育や富を得られるかどうか、抑圧的な体制に生きるかどうか、平等な権利を持つかどうか、海外にお金を移すことができるかどうか、過度に汚染された環境に生きるかどうか。
先進国のほとんどの人々は、こうした自由への権利を当然のものと考えている。 しかし現実には、たとえ子どもであっても、周囲の環境がその子が人生で成功できるかどうかの決め手となることがある。自由は次のことを可能にする。
1) 教育への無料アクセス
2.自由における男女平等
3)クリーンな環境を追求する自由
4)安全な生活を選ぶ自由
5) 自由な働き方
6) いつでも出国できる自由
7)表現の自由
8)言論の自由
9) 資産を保有・管理する自由
2.簡単な旅行
古くから言われているように、何千キロも旅するよりも本を読んだ方がいい。旅は知識を増やすだけでなく、心を開放してくれる。しかし、ビジネスやレジャーでの渡航が禁止されていたり、ビザが取得できなかったりする場合がある。また、ビザを取得したとしても、それは永続的なものではなく、期限が切れたら再申請する必要がある。常にビザを更新し続けるのは長く痺れる作業であり、各国の旅行書類はそれぞれ異なる利点を提供している。なぜならビザを申請する際に
1) 所要時間
2) 要件
3) そして合格の保証はない
3.コンティンジェンシープランニング
誰にでも故郷への帰属意識、祖国への愛着やアイデンティティはあるものだが、現実はある状況下で直面する:
1) 政治的不安定
2) 経済的不安定
3) 戦争
4) 抵抗を超えた大惨事
何か別のことが起きたらどうしようと考え始めるだろうか?家族や彼らの将来を心配し始めるだろうか?たとえあなたが裕福だとしても、あなたやあなたの国に何かが起こり、人間関係が変わってしまったら、あなたはどこに行けるのだろうか?米国ビザかシェンゲンビザを持っているとして、90日後にはシェンゲンエリアから出なければならない。予期せぬことが起これば、海外送金した国や財産に関係なく難民となる。
他国にステータスや居住権を持つことは、驚くべき保険である。ドミニカ人の市民権プログラム向上ここに挙げたハイエンドの方法のひとつに、素晴らしい保険がある。
4.安定した資産の分配と富の伝達
経済が異なる方法で運営されている国々では、より安定的で予測可能な国もあるため、ビジネスマンは親会社を事業の保護が得られる司法管轄区に置きたいと考える。事業の存続を守るために、詳細かつ明確な権利と、問題がある場合には適切な法律と司法手続きの透明性を有する司法管轄区。
というのも、事実上すべての国が不況を経験するからである。不況に見舞われることなく、非常に長い間存続できる国が世界にどれだけあるだろうか?資金を海外に移すことを希望する人の中には、異なる種類の資産(株式、金、ファンド)を同時に保有したり、異なる通貨(ドル、ユーロ)で資産を保有したり、不動産や保険を保有するなど、最悪の事態に備えることを希望する人もいるが、中国がCRSに加盟し、国務省が2019年に世界的な課税を発表した事実を知っておく必要がある。
5.税制上のメリット
ボトムライン・プランニングをする際、ほとんどの人が市民権、居住権、納税居住権を混同しています。実際には、永住権を持っていなくてもその国の税務上の居住者になることはできますし、逆に市民権を持っていなくてもその国の税務上の居住者になることはできますし、税務上の居住者でなくても市民権(市民権)を取得することはできますが、それぞれのステータスは今のところ何らかの関係があります;
1) 国籍
2) 永住権
3) ゴールデン・ビザ
4) 納税義務者
これは異なる概念で、例えば米国市民であれば、米国市民として間違いなく課税されるため、米国に居住しているかどうかは問題ではない。しかし、米国以外の国を考えてみると、居住税は通常、滞在日数で表される。どの国・地域でも十分な滞在日数を確保するだけでは、実際に居住地を変更するには不十分だと判断する人もいる。タックス・ノマドと呼ばれる人々には解決策がある。すなわち、居住者の税務規制を遵守するために十分な時間を費やさないことである。口座開設に関連する居住税の概念は、以下のようなものがある。YouTubeの動画を見るあるいは私の記事を読んでほしい:オフショア銀行口座開設方法オフショア口座開設申請
在移民的市场里,仅以获取护照作为最终目的的人越来越少,逐渐增加的需求是资产的保障、应急计划、对安全的忧虑,而这就回到我们的主题,把钱转移到海外银行帐户?怎样做才安全?
2.全球征税与CRS
2017之前只要钱安全进到海外银行帐户,这笔交易的信息不会自动交换到国内。但在2017年後,根据OECD組織公報,在CRS协议实施的规定下,各国会自动交换帐户信息,同个身份的金融帐户里有多少钱都会被自动交换到国内現在、国際連合加盟国の大半は、このような状況にある。CRS署名者リスト内。你也可以直接通过这个リンク直接下载公开资讯。
信息自動交換 Automatic Exchange of Information (AEI)
あるクレディ・スイス公式ウェブサイトそして香港上海銀行(HSBC)そしてDBS銀行そしてスタンダード・チャータード銀行そしてユナイテッド・オーバーシーズ銀行(UOB)、シンガポールそしてシティバンク全員一致で、次のように発表した。納税者番号进行帐户信息自动交换的作业条款。
下图为瑞士信贷网站的图示
信息自动交换(AEI)是一种符合ちゅうかりょうりてんしょうこうぐん納税者が居住する口座または預金に関連して、各国の税務当局が相互に情報を交換する方法を規制するために使用される税務基準に基づく。金融資産以及从中获得的收入有关的信息 。
CRS自动交换信息的司法管辖区的税收居住规则,各國的司法管辖区向OECD秘书处提供了这些规则,税收居住地是根据每个司法管辖区的国内税法決定(国家税務総局(SAT))。就CRS而言,金融机构必须确保帐户持有人(或控制人)披露所有税收住所。就CRS而言,帐户持有人(或控制人)必须在要求的自我证明中披露其所有税收住所。所以在2017年之前,把钱转移到海外银行帐户相对安全,但是现在这些银行帐户的资料已经交换回你的中国司法管辖区,也就是说国家税務総局(SAT)手边已经有一份你所有在海外银行帐户的资料.
中国全球征税
根据OECD的解释,各国的司法管辖区向OECD秘书处提供了税务居民的规则,由于国务院中华人民共和国个人所得税法实施条例国令第707号第二条,个人所得税法所称在中国境内有住所,是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住;所称从中国境内和境外取得的所得,分别是指来源于中国境内的所得和来源于中国境外的所得。所以当海外的金融机构认为你属潜在的中国税务居民,你的金融帐户信息会被自动交换回中国税务管理单位。
海外银行把你帐户信息交换的法律依据
由OECD组织共同制定的CRS,目前已经有超过100个国家跟司法管辖区签定了协议,每个司法管辖区的都把征税规定提交到OECD的秘书处,再由各个司法管辖区要求当地的金融机构配合实牠,这就是银行可以把你帐户信息交换回中国的法律依据。
只持有中国护照,帐户资料一定会被自动交换?
即使把钱转移到海外银行帐户,只要持有中国护照,金融帐户资料一定会被自动交换回中国?
对于金融机构来说,只要你属于中国税务居民,答案是肯定的。当我们继续探讨把资产移到海外,仅管钱已经到了海外,事实的真相很有可能是(或说一定是),国家仍然有一份你在海外帐户的资料,如果的钱是通过非法的途径,无法证明合法来源,就会很麻烦。所以问题不应该如何是把钱转移到海外?而是钱何安全的放在海外的银行帐户,而且不会被交换回中国。因为事实是,你无法避免被交换,但是你可以决定被交换到哪个国家.
3.銀行があなたのために口座を開設する理由
OECD組織規定
OECDの協定は、投資によって帰化した市民権によって取得されたパスポートを解釈するものであり、各国銀行は以下の条項を遵守するよう求めている:
金融機関は、自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼できないことを金融機関が知っている、又は知る理由がある場合には、自己証明書又は証拠書類を信頼してはならない。金融機関は、自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼できないことを知り、又は知る理由がある場合には、自己証明書又は証拠書類を信頼してはならない。同じことが、リレーションシップ・マネジャーが自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼でき ないことを実際に知っている、既存の高額口座に関しても適用される。
金融機関は、自己証明書または文書による証明書が不正確または信頼できないものであることを知り、またはその疑いがある場合には、自己証明書または文書による証明書に依拠してはならない。既存の高額顧客口座についても同様である。.
金融機関が自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼できないことを知る理由があるかどうかの判 断を行う際には、金融機関は、自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼できないことを知る理由が あるかどうかを考慮すべきである。金融機関が自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼できないことを知る理由があるかどうかの判 断を下す際には、金融機関は OECD の結果を含む、金融機関が入手可能な全ての関連情報を考慮 すべきである。その結果、すべての関連情報を考慮した結果、事実と状況が金融機関を導くであろう場 合、その金融機関は自己証明書又は証拠書類が不正確又は信頼できないことを知る理由が ある。その結果、全ての関連情報を考慮に入れて、金融機関が口座名義人又は支配者の税務上 の居住性について疑念を抱くような事実及び状況がある場合、金融機関は以下の適切な手 段を講じるべきである。そのような人物の税務上の居住性を確認するための適切な手段を講じるべきである。
金融機関が、証拠書類が不正確または信頼できないと疑うに足る理由があると判断した場合、 OECD の Citizenship by Investment/Residence の結果を含め、金融機関が入手可能な全ての関連情報 を考慮しなければならない。 すべての関連情報を考慮した後、金融機関が口座名義人または管理者の税務上の居住地を疑 う原因となる事実がある場合、金融機関は、すべての関連情報を考慮した後、証拠書類が正し い、または信頼できると判断しなければならない。その場合、そのような者の税務上の居住権を決定するために適切な措置が取られるべきである。.
疑義が、口座名義人又は支配者が潜在的に高リスクの CBI/RBI スキームを提供する法域に居住していると主張 しているという事実に関連する限りにおいて、金融機関は、以下を含む更なる疑義を提起す ることを検討することができる。疑義が、口座名義人又は支配者が潜在的にリスクの高い CBI/RBI スキームを提供する司法管轄区 域に居住していると主張しているという事実に関連している限り、金融機関は、以下を含むさら なる疑義を提起することを検討してもよい。
口座名義人または管理者が、潜在的にリスクの高い投資家の市民権/居住権プログラムを提供する法域に居住することを要求していることに関連する疑いがある場合、金融機関は、以下を含むさらなる質問を検討することができる:
- CBI/RBIスキームで居住権を取得しましたか?
(をベースにしているのか?投資/居住による市民権プログラムは居住権を与えられたのか?) - 他の法域に居住権をお持ちですか?
(他の管轄区域に居住しているか?) - 過去1年間に、他の司法管轄区に90日以上滞在したことがありますか?
(過去1年間に、他の管轄区域に90日以上滞在したことがありますか?) - 前年度にどの法域で個人所得税の申告を行いましたか?
(前年度に個人所得税の申告を行ったのはどこの管轄ですか?)
銀行にしてみれば、あなたが面倒を起こすなら、なぜ彼はあなたのために口座を開設したのだろうか?
CRSの実態、海外銀行のケース
海外へ安全に送金する方法はフォールトまず考えなければならないのは、海外に資金が流出した場合、その資金をどこに保管するかについても考える必要があるということだ。納税に誠実であることは良いことであり、人によっては、海外にある金融口座の情報を本国と交換することにこだわらないこともある。 また、どの法域に属しているかを銀行に正直に伝えることで、より効率的に海外にビジネスを展開することもできる。しかし、中には資産を分別管理し、海外にある銀行口座の名義を変更したいだけの人もいる。ナショナル・パスポート+海外銀行口座はもはや有効ではないせっかく合法的に海外に資金を移し、口座情報を自動的に母国に戻してもらったとしても、結局は無駄だったということになる。実際、醜い現実では、銀行はあなたの口座に対して、あなたよりも大きな権限を持っている。いくつか実例を見てみよう:
- 2019年2月、スペインは反マネーロンダリングの懸念から数百人の中国人顧客の銀行口座を凍結.
- 2019年2月英国にいる中国人留学生の銀行口座95件が封鎖された。.
- 2018年に実施されるCRS+租税回避防止規定:オーストラリア、ニュージーランド大量の中国アカウントがブロックされた.
OECDによると、銀行口座にすでに違法な資金がある場合、2017年以降、その資金が次々と交換されている。ここに探してみよう。
セカンド・パスポートを取得して、海外に安全にお金を隠すことはできるのか?
海外でお金を安全に保管するには?パスポートさえあればいいのでしょうか?この答えは間違っている!市場に出回っている多くの入国管理局は、"パスポートを取得すれば大丈夫 "というスローガンを掲げている。合理的かつ効果的な方法でCRSの税務申告を回避するために、第二国のIDで第二国に金融口座を開設し、その国の口座に資金を送金する。「銀行口座を開設できない顧客もいる。納税者番号居住証明がないまま私のところに助けを求めに来た場合、私がアドバイスするのは、あなたを助けてくれたエージェンシーに戻り、できるだけ多くのサービスを完了するよう依頼することだ。
マルタ、キプロス、ドミニカ、セントクリストファー・アイデンティティを取得する際に、100%安全であると自己満足しているのであれば、銀行口座を見直すだけでなく、以下の情報を更新することをお勧めする。納税者番号自動情報交換(AEI)は、単に口座のお金に関する情報を交換するだけではないからだ。OECDウェブサイトのリスト金融機関は、以下のような立場で保有/管理されている口座に特に注意を払う必要がある:
管轄 |
CBI/RBIのスキーム名 |
アンティグア・バーブーダ |
投資によるアンティグア・バーブーダ市民権 |
アンティグア・バーブーダ |
永住権証明書 |
バハマ |
バハマ経済永住権 |
バーレーン |
投資によるバーレーン・レジデンス |
バルバドス |
特別入国・滞在許可 |
キプロス |
投資による市民権:例外によるキプロスへの投資家の帰化制度 |
キプロス |
投資によるレジデンス |
ドミニカ |
Citizenship by Investment |
グレナダ |
投資によるグレナダ市民権 |
マレーシア |
マレーシア・マイ・セカンド・ホーム・プログラム |
マルタ |
マルタ個人投資家プログラム |
マルタ |
マルタのレジデンスとビザプログラム |
カタール |
不動産オーナーのための居住ビザ |
セントクリストファー・ネイビス |
Citizenship by Investment |
セントルシア |
投資による市民権 セントルシア |
セーシェル |
第1種投資家ビザ |
タークス・カイコス諸島 |
身元引受および住宅投資による永住権証明書 |
タークス・カイコス諸島 |
指定公共事業への投資による永住権証明書 |
タークス・カイコス諸島 |
住宅または事業への投資による永住権証明書 |
アラブ首長国連邦 |
投資によるUAE居住 |
バヌアツ |
開発支援プログラム |
バヌアツ |
自費ビザ |
バヌアツ |
土地所有者ビザ |
バヌアツ |
投資家ビザ |
(ここをクリックPDFファイルをダウンロード)
人気のあるCBI諸国と中国との情報交換の現在の進捗状況(2020年1月14日更新)
上の表から、2020年1月10日時点の投資による帰化(パスポート)可能国と中国との情報交換の進捗状況を見ることができる(参考)。OECD公式サイト)、以下の結論が得られる:
4.違法に海外に資金を移動させた場合の結果
違法に海外に資金を送金することは、あなたに大きなリスクをもたらします。私はあなたがこのようなリスクを取ることをお勧めしません。
海外への送金方法とは
- 中国のパスポート
- 中国の身分証明書
- 中国住所
- 納税者番号
- 口座を開設する際、銀行内部であなたの通常の居住地と納税地を査定されます。
OECDの組織に従って、中国の税務当局の管轄下にあるというレッテルを貼られ、自動的に再び母国に戻されることになります。先ほど申し上げたように你无法避免被交换,但是你可以决定被交换到哪个国家資金の一部を海外に振り向ける計画を立てる前に、アイデンティティ・プランニングと組み合わせるとより効果的です。資金の一部を海外に振り向ける計画を立てる前に、アイデンティティ・プランニングを伴うとさらに効果的です。法的かつ包括的な保護を受ける。移民コンサルタントに相談してください。
- アイデンティティ/居住計画の実施
- 地位・居住権の取得
- 新しい税務管轄地での登録
- 海外の銀行口座を合法的に開設する
- 居住/複数納税地の取り決め
口座を持っている国が中国と情報を交換している場合
交換した銀行口座を保有している場合、すぐに銀行の担当者に連絡し、口座開設を手伝ってくれた仲介者に、最初に自分で述べた重要な情報を覚えていれば、その銀行口座を維持したいかどうか査定してもらうべきです。口座開設の詳細を第三者が記入した場合は、記入された内容の詳細を聞くことをお勧めします。その場合、現在の口座状況をもう一度確認することをお勧めします。すべての銀行口座が正常に機能しているのであれば、何も心配する必要はなく、そのまま口座を使い続けることができます。
資産分離のための海外資産配分とその準備のポイント
しかし、OECDの組織、CRS、AEIのメカニズム、グローバル課税のための中国の税務管轄、CBIスキーム、さらにデジタル資産の実名登録の必要性などが注目されているため、まずは根本的なアイデンティティ・プランニングから始めることをお勧めする。
- 保有資産または銀行口座の国籍ステータスの変更
- 税務管轄も変更
- 適用されるCRS/AEIを審査する金融機関も変わります。
- 複数のパスポート、旅の自由
経済的なオプション
以下は、より簡単に始められる2つの方法を提案するもので、参加費も安く、個人向けのアイデンティティ・プランニングに適している;
ドミニカCBI
ドミニカは1993年にCBI(投資による市民権)を導入し、2020年までに27年の歴史を持ち、同時にビザなし(ビザフリー)香港、マカオ、シンガポール、マレーシア、韓国、国のための長年のプロジェクトは、シンプルで高速です!応募方法.ドミニカでのCBIの費用は、一人で100万レアル以内であり、一人で申請するには理想的である。
FIPギリシャ
ギリシャのFIP(Financially Independent Person)は、EUおよびシェンゲン協定加盟国での居住権を、可能な限り低費用で取得するオプションを提供している。特定の非労働所得条件申請は地元の移民弁護士に依頼することができる。
家族向けオプション
3~4人家族の例として、2つのステータスプランを提案する。
CBI + ゴールデンビザ ギリシャ
任意のCBI(投資による市民権)プロジェクトに加えて、ゴールデンビザ(ゴールデンビザ、家を買うために25万ユーロを投資)ギリシャで取る、CBIプロジェクトは、限り、法的パイプラインを介してセントキッツ、アンティグア、セントルシア、バヌアツ、グレナダを取得するようにドミニカに限定されるものではありませんすることができます、あなたは私を参照することができます!比較のために提供されます:セントキッツ・ドミニカ・トルコそしてCBI指数ランキング.プロジェクトの総費用は、CBIプロジェクトの費用にギリシャでの家の購入費を加えたものである。
ギリシャの不動産にかかる費用はここをクリック: ギリシャでの住宅購入費用計算機.
アクビップ
ACBIP (アップグレードされた市民権プログラムドミニカ)と2つのオフショア納税者番号合法的な資産分散とオフショア資産配分のコストは200万人民元以下であり、アイデンティティ要件に高いスペックを持つ人々や家族志向のコミュニティに適している。
アメリカ
米国にはFATCAが別にあり、すでに米国のグリーンカードを持っている場合は、中国の税務管轄を回避できるかどうか会計士に相談することができる。米国のグリーンカードをまだ持っていない場合は、より多くの時間とコストを投資する必要がある。
豪華オプション
アイデンティティのブランド認識と家族の一員を運ぶための要件、ゴールデン・アイデンティティ計画の提案
マルタ
ヨーロッパ、アメリカ、日本、オーストラリア、イギリス、EUとビザなしで行き来できるマルタ(マルタ共和国)。すべてのCBIプロジェクトこれは優良プロジェクトだが、中国の二重国籍と税務管轄を避けるために注意を払う必要がある。プロジェクト費用は100万ユーロ。
キプロス
ヨーロッパ、日本、オーストラリア、イギリス、EUとビザなしで行き来できるキプロスは、世界で最も重要な国のひとつである。すべてのCBIプロジェクトマルタのゴールド・プログラムに次ぐものであるが、中国の二重国籍や税務管轄を避けるために、まだ注意が必要である。このプログラムの費用はマルタ・プログラムの2倍ですが、手続き期間は若干短く、不動産購入も可能です。
二層アーキテクチャ
2段階のプロセス、基礎となるアイデンティティ計画のための最初のCBIプログラム、そして知名度の高い国に移住するために第三国の居住(永住権)を介して、このアイデンティティを使用し、全体的な時間が長くなり、アイデンティティと資産構造は敏感であり、民族の安全性を非常に重視している
CBI+RBI
CBI(Citizenship by Investment)プログラムとRBI(Residence by Investment)を組み合わせれば、合法的なルートを通じて新しいステータスを短期間(3ヶ月)で取得し、その後他国に移住して居住権や永住権を取得することができる。
ドミニカ+米国EB5
ACBIPに加えて(アップグレードされた市民権プログラム(ドミニカ)に移住することを選択し、3ヶ月後にドミニカのステータスを取得し、新しいステータスで米国のグリーンカードを取得することが、より良い選択肢の1つです。
ドミニカ + e-Citizenship
事業用資産と個人資産を分離して保護し、ドミニカ共和国のステータスによる税制上のメリットを享受し、事業用の税金を統合する。
5.富裕層向け居住税オプション
を除く
個人差はあるが、これらの方法もうまくいっている。参考までに
1.香港・マカオの方は、以下のものを取得してください。中華民国の在留資格/国籍.;
2.直接移住するのであれば、シンガポールはビジネスマンに適している。
備考
- 個人の居住地での年間滞在日数、国籍、勤務先、管轄区域の違いによって事情は異なる。
- CBI(投資による市民権)プログラムは、ドミニカ連邦に限らず、セントキッツ、アンティグア、セントルシア、バヌアツ、グレナダ、その他のCBIプロジェクトも含まれますが、これらに限定されるものではありません。参照ここだよ。
-
ドミニカ投資による市民権プログラム(CBIを含む。CBIプロジェクトの比較はこちら ::CBI指数の評価セントキッツ・ドミニカ・ターキーの比較
5.質問と回答
以下はよくある質問と回答の例です。類似の質問はこちらでご覧いただけます。以下に挙げた回答は、すべての人の状況にぴったり合うことを保証するものではありませんし、すべての状況に当てはめることができるわけでもありません。あくまでもあなたの考えの参考として提供するものです。
銀行口座情報のやり取りをある程度避けることは可能だが、現地での銀行査定、送金レート、為替管理(香港との比較)などデメリットもある。ここで注意すべき点としてはフィリピンとタイはCRSの加盟国ではないが、税務上の要請に応じて情報交換に参加しており、銀行口座の一定レベルの透明性を維持することが求められている。.詳細はこちら。
この表は参考試験として提供したものである:
右側が銀行口座の所在地(送金先)、左側が送金先である。
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加盟国(香港、シンガポール、EU、フィリピン、タイ、ラオスを除く東南アジア諸国を含む世界のほとんどの国)
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CRS に署名せず、Tax Transparency にのみ署名(フィリピン、タイは FATCA があるため CRS に署名していない)。
)
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租税透明性に非加盟、CRSに非加盟(ホンジュラス、イラン、イラク、ヨルダン、キリバス、キルギス、ラオス) |
加盟国
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口座情報の交換、口座開設の厳格な審査、迅速な二国間送金(香港からシンガポールへの送金など
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口座情報の交換は当面行われず、口座開設の審査はそれほど厳しくなく、加盟国への送金は、例えばフィリピンから香港への送金など、金額が大きすぎる場合は資金源を問われる。
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口座情報は交換されず、そのほとんどが為替管理をしており、加盟国への送金額が大きすぎると、資金源について質問される。
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Tax Transparencyのみ署名、CRSは署名せず
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口座情報交換、厳格な口座開設審査、迅速な一方的送金;例:香港からフィリピンへの送金
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口座情報の交換は当面行われず、口座開設の審査はそれほど厳しくない。二国間送金は、米ドルなどの主要通貨で行われる場合、送金速度が遅くなり、金額が大きすぎると資金の出所について疑われる可能性がある。
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口座情報が交換されず、双方で為替管理されている可能性があり、送金は中継銀行で滞留する傾向がある。
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税の透明化には未登録だが、CRSには未登録 |
口座情報の交換、口座開設の厳格な審査、送金の理由が説明できる限り、一方的な送金を迅速に行うことができます。
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口座情報が交換されない、口座開設審査が甘い、通常両国とも為替管理をしている、マネーロンダリングの可能性が発生する、安全な国に送金される資金が、口座の使用に影響を与える、資金源にさかのぼるでしょう
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通常、両国の為替管理は、マネーロンダリングの可能性が発生し、より安全な国に送金される資金は、口座の使用に影響を与え、資金源にさかのぼることができます。
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結論は、CRSやACIによって、アイデンティティ・プランニングのない海外資産安定性が低く、利用しにくい金融システムまたは安定はしているが、資金が露出したリスクの高い金融システム選択を迫られることになる。
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その大部分はすでに完成している。ここに最新情報をチェック
これはここに銀行口座情報が交換されていないか確認する。
先ほども言ったように。你无法避免被交换,但是你可以决定被交换到哪个国家合法的でプロフェッショナルなアドバイザーを通す必要がある。合法的で専門的なアドバイザーを通す必要があります。
1.アイデンティティ/居住計画
2.地位・居住権の取得
3.新しい納税地での登録
4.海外の銀行口座を合法的に開設する
5.居住地/複数納税地の取り決め
中国国籍以外の国籍を取得することと、銀行口座情報を交換することは同じではないので、銀行口座情報の自動交換が開始される日を以下に記す。
セントルシアは2018年1月1日、中国との銀行口座情報の交換を開始した。
セントキッツ島は2017年1月1日に中国との銀行口座情報の交換を開始した。
セントビンセントは2017年1月1日から中国との銀行口座情報の交換を開始した、
マーシャルは2018年1月1日から中国との銀行口座情報の交換を開始した、
ナウルは2017年1月1日から中国との銀行口座情報の交換を開始した、
ベリーズは2018年1月1日に中国との銀行口座情報の交換を開始した。
(他国における金融口座の自動交換の開始日については、OECDの公式ウェブサイトを参照されたい)。
エラーGuanmian、OECDの組織は、CRSのデューデリジェンスプロセスの適切な機能を危険にさらす、海外資産を隠すためにCRSの乱用や脱税の可能性があるため、投資CBI / RBI)を介して帰化の状態を指摘した。
OECDは、CRSにコミットしている国・地域が提供する100以上の投資ベースの帰化または居住スキームを分析し、CRSの完全性に高いリスクをもたらす可能性のある以下のグループを特定した。
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