把钱转移到海外银行帐户?怎样做才安全?
把钱转移到海外银行帐户?怎样做才安全?
资产转移到海外,你需要先了解
中国有着外汇出口管制,每人每年只能汇款5万美元到国外,有些人把钱转移到海外因为移民都是急需大量资金的,买房、买车、做生意、投资、孩子教育等都是不小的开销。与此同时,国家外汇管理局对换汇管控得越来越严格,央行管控网络和金融交易,对金融违法活动加大力度打击,非法把錢转移到海外不僅充滿風險,可能涉及洗錢等犯罪的行為;还衍生出“开户在非邦交国”、“取得非邦交国的国籍”等错误概念来处理问题,所以在进行探讨这个主题之前,我们需要先了解几个概念:
- 公民身份与税务优势
- 全球征税与CRS
- 银行为什么要帮你开户
- 以及,非法把钱移到海外的后果
1.公民身份与税务优势
税号/税务居民
公民权 Citizenship Right
公民身份是一种完整的政治权利,其中包括投票权、担任公职的权利、在国内外的保护,以及公民自由等,除了要求公民对祖国忠诚外,还要求他们履行纳税和军事任务等义务。在法庭中,“居民”一词常常与“公民”相对比:“居民”是指在某一特定地方有住所的人,但他们可能没有公民身份。在移民法的规定下,“居民”与“公民”是两种不同的身份:比如,非美国公民想要在美国工作或居住,他们可以申请绿卡,这是一种证明其以外国人身份在美国合法居住的证件,即他们仍然属于外国人,而不是美国的公民(没有美国国籍)。居民没有参加联邦选举或投票的权利(这是只属于公民的权利),同时,如果他们犯下某些罪行或违反安全规定,他们可能会被驱逐出境。但是,经过一段时间的永久居留后,外国人可以申请入籍,或者如果他们直接通过公民入籍计划(Citizenship by Investment)取得公民身份,从而获得税务身份。
我们可以发现,在国外知名网站对于持有第二国公民身份或居留权的5个最主要的原因中,与资产、身份安全有关的已经占了3个。
1.自由
多数的人没法选择自己在哪个国家出生,但是你的出生地决定了人生的很大一部分。你出生的国家、出生的父母、是否有获得教育和财富的机会、生活在压迫性政权中、享有平等权利、能否把钱转移到海外、还是生活在过于受污染的环境中。
发达国家的大多数人都将这些自由权利视为理所当然。 然而,现实情况是,即使是一个孩子,周围的环境也会成为孩子能否成功生活的决定性因素。自由可以让你
1) 自由让孩子接受教育
2) 自由的男女性别平等
3) 自由追求干净的环境
4) 自由选择安全的生活
5) 自由的工作机会
6) 自由的随时出国
7) 自由的表达
8) 自由的言论
9) 自由的持有资产、管理资产
2.轻松旅行
古人说读万券书不如行万里路,旅行不仅可以增加知识,还可以让心胸开阅;但有些情况下,你被禁止出差或禁止休闲旅行、或是无法取得签证,如果获得签证,这也不是永久性的,到期需要重新申请。不断续签是一个漫长而麻项的过程,不同国家的旅行证件具有不同的优势。因为申请签证时:
1) 需要时间
2) 需要费用
3) 而且也不保证通过
3.应急计划
每个人对家有一定的归属,对国家都有一定的认同与热爱,但是在某些环境下现实情况卻是面临:
1) 政治不稳定
2) 经济不稳定
3) 战争
4) 无法抗力的灾难性事件
你会开始思考如果发生其他情况怎么办?你会开始担心您的家庭和他们的未来吗?即使你很富裕,事实仍然是,如果你或你的国家发生了某些事情,关系发生了变化,那么你可以去哪里?假设您有美国签证或申根签证,那么90天后您必须离开申根地区。如果发生某些意外,无论你把钱转移到海外、财富是在什么国家,你都是难民身份。
拥有其他国家的身份或居留权是一项了不起的保险-这就是应急计划的目的,我在文章升级版的多米尼克公民入籍计划这裡有提到其中一种高端的方式,就是一个很好的保险。
4.稳定资产分配,财富的传承
在不同国家的经济运作方式不同,有一些国家较为稳定,可预测,商人希望将其母公司控股于一个能够为企业提供保护的司法管辖区。具有详细和明确权利的司法管辖区,如果有问题,则具有适当的法律和司法程序的透明性来保护企业的生存。
但是,事实上没有哪个国家能幸免于经济的本质,所有国家迟早会有衰退的趋势,因为实际上每个国家都将经历这种情况,世界上能有几个国家在没有衰退的情况下生存了非常长的时间?有人希望把钱转移到海外是做好最坏的打算,比如同时持有不同类型的资产(股票、黄金、基金)、或是不同货币的资产(美元、欧元)、和房产跟保险,但你需要注意的是中国加入了CRS,国务院也在2019年宣布进行全球征税。
5.稅收优势
你在做好底層規劃時, 大多数人都混淆公民身份、居留权和税务居民。实际上,你可以成为某个国家的税务居民,而无需成为永久居民,反之亦然,你可以在没有公民身份的情况下成为某个国家的税务居民,也可以在没有税务居民的身份下的情况下取得国籍(公民),虽然每种状态彼此之间都有某种关系,但在目前;
这是不同的概念,比如你是美国公民,则无论您是否居住在美国都无济于事,因为作为美国公民,您一定会被征税。但是,考虑美国之外的国家,通常以居住的天数来表示税收居住地。有些人决定通过确保自己在任何特定国家/地区度过的时间不足以实际改变其居住地。对于那些被称为税收游牧民族的人,有一些解决方案。即没有花费足够的时间来符合任何居民税收法规的要求。税务居民与开户相关的概念,可以观看YouTube视频,或是阅读我的文章:如何离岸银行开户?海外开户申请。
在移民的市场里,仅以获取护照作为最终目的的人越来越少,逐渐增加的需求是资产的保障、应急计划、对安全的忧虑,而这就回到我们的主题,把钱转移到海外银行帐户?怎样做才安全?
2.全球征税与CRS
2017之前只要钱安全进到海外银行帐户,这笔交易的信息不会自动交换到国内。但在2017年後,根据OECD组织公告,在CRS协议实施的规定下,各国会自动交换帐户信息,同个身份的金融帐户里有多少钱都会被自动交换到国内,而目前大部份联国的成员都已经在CRS的签署国家名单内。你也可以直接通过这个连结直接下载公开资讯。
信息自動交換 Automatic Exchange of Information (AEI)
信息自动交换(AEI)是一种符合CRS下的税收标准,用于规范国与国的税务机关如何相互交换与纳税人所居住的帐户或存款中所持有的金融资产以及从中获得的收入有关的信息 。
CRS自动交换信息的司法管辖区的税收居住规则,各國的司法管辖区向OECD秘书处提供了这些规则,税收居住地是根据每个司法管辖区的国内税法決定(国家税务总局)。就CRS而言,金融机构必须确保帐户持有人(或控制人)披露所有税收住所。就CRS而言,帐户持有人(或控制人)必须在要求的自我证明中披露其所有税收住所。所以在2017年之前,把钱转移到海外银行帐户相对安全,但是现在这些银行帐户的资料已经交换回你的中国司法管辖区,也就是说国家税务总局手边已经有一份你所有在海外银行帐户的资料。
中国全球征税
根据OECD的解释,各国的司法管辖区向OECD秘书处提供了税务居民的规则,由于国务院中华人民共和国个人所得税法实施条例国令第707号第二条,个人所得税法所称在中国境内有住所,是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住;所称从中国境内和境外取得的所得,分别是指来源于中国境内的所得和来源于中国境外的所得。所以当海外的金融机构认为你属潜在的中国税务居民,你的金融帐户信息会被自动交换回中国税务管理单位。
海外银行把你帐户信息交换的法律依据
由OECD组织共同制定的CRS,目前已经有超过100个国家跟司法管辖区签定了协议,每个司法管辖区的都把征税规定提交到OECD的秘书处,再由各个司法管辖区要求当地的金融机构配合实牠,这就是银行可以把你帐户信息交换回中国的法律依据。
只持有中国护照,帐户资料一定会被自动交换?
即使把钱转移到海外银行帐户,只要持有中国护照,金融帐户资料一定会被自动交换回中国?
对于金融机构来说,只要你属于中国税务居民,答案是肯定的。当我们继续探讨把资产移到海外,仅管钱已经到了海外,事实的真相很有可能是(或说一定是),国家仍然有一份你在海外帐户的资料,如果的钱是通过非法的途径,无法证明合法来源,就会很麻烦。所以问题不应该如何是把钱转移到海外?而是钱何安全的放在海外的银行帐户,而且不会被交换回中国。因为事实是,你无法避免被交换,但是你可以决定被交换到哪个国家。
3.银行为什么要帮你开户
OECD组织的规定
在OECD组织下的协议,针对通过投资入籍公民身份取得的护照提出解释,要求各国银行必需遵守以下规定:
The Financial Institution may not rely on a self-certification or Documentary Evidence if the Financial Institution knows or has reason to know, that the self-certification or Documentary Evidence is incorrect or unreliable. The same applies with respect to Pre-existing High-Value Accounts where a relationship manager has actual knowledge that the self-certification or Documentary Evidence is incorrect or unreliable.
如果金融机构知道或怀疑该自我证明或文件证明不正确或不可靠,则该金融机构不得依赖其自我证明或文件证明。对于现有高价值客户的帐户,情况也是如此。
In making the determination whether a Financial Institution has reason to know that a self-certification or Documentary Evidence is incorrect or unreliable, it should take into account all relevant information available to the Financial Institution, including the results of the OECD’s CBI/RBI risk analysis. As a result, where, taking into account all relevant information, the facts and circumstances would lead the Financial Institution to have doubts as to the tax residency(ies) of an Account Holder or Controlling Person, it should take appropriate measures to ascertain the tax residency(ies) of such persons.
金融机构确定有理由怀疑书面证据不正确或不可靠时,应考虑到该金融机构可获得的所有相关信息,包括OECD组织内 对于投资籍公民身份/居留权的结果 。 如果考虑到所有相关信息後,事实使金融机构对帐户持有人或控制人的税务居住地产生疑问,则应采取适当措施来确定税收这些人的居留权。
To the extent that the doubt is related to the fact that the Account Holder or Controlling Person is claiming residence in a jurisdiction offering a potentially high-risk CBI/RBI scheme, FIs may consider raising further questions, including:
如果怀疑与帐户持有人或控制人要求在提供潜在高风险投资籍公民身份/居留权计划的司法管辖区居住有关,金融机构可考虑提出进一步的问题,包括:
- Did you obtain residence rights under an CBI/RBI scheme?
(您是否根据投资籍公民身份/居留权计划获得了居留权?) - Do you hold residence rights in any other jurisdiction(s)?
(您是否在其他司法管辖区拥有居留权?) - Have you spent more than 90 days in any other jurisdiction(s) during the previous year?
(您是否上一年在任何其他司法管辖区待了90天以上?) - In which jurisdiction(s) have you filed personal income tax returns during the previous year?
(您在上一年哪个司法管辖区提交了个人所得税申报表?)
对于银行来说,如果你会造成他的麻烦,为什么他要帮你开户?
CRS现实情况,海外银行的案例
如何把资金安全的转移到海外,已经不是你第一件要考虑的问题,你还要考虑如果资金到了海外,这笔钱要放在哪里。诚实缴税是好事,对部份人来说,他们并不在乎国外的金融帐户信息与国内交换,诚实告知银行自己属于哪些司法管辖区,这也帮助他们在海外可以更有效率的拓展生意。但有些人希望将资产做隔离,仅是通过本国护照+海外银行帐户已经没有效果,即使你费尽千辛万苦把钱合法移到海外,帐户信息自动交换回国,到最后你只发现一切都是徒劳无功。实际上,在一个丑陋的现实,银行比你还有权力控制你的帐户,我们看看几个真实的例子:
- 2019年2月,西班牙因为反洗钱的疑虑,冻结数百位中国客户的银行帐户。
- 2019年2月,95个于英国的中国学生的银行帐户被封。
- 2018年,CRS+反避税条款实施:澳洲、新西兰的大批华人账户已被封。
如果的银行帐户已经存在不合法的资金,根据OECD的资料,已经陆续从2017年开始交换,交换的纪录你可以在这里查到。
办本第二国护照,就可以安全把钱藏在海外?
如何资金安全的放在海外?办本护照就行了吗?这个答案是错的!市面上很多移民中介公司打着口号,“用第二国家身份在该国开设金融账户,将资金转移到该国账户内,才能合理有效的规避掉CRS报税”,但后来这些客户仍然遇到很多障碍;有人客户都无法在银行开户,连税号跟居留权的证明都没有,跑来向我尋求协助,我给的建议都是回去联系帮你服务的中介机构,让他们尽可能把该完成的服务完成。
我一直是支持资金合法出境,并且尊重各国司法管辖区的规定,符合这两个前提来进行身份规划,当你在办理马耳它、塞浦路斯、多米尼克、圣基茨身份时,如果还沾沾自喜认为你已经是百分之百安全,那我建议你开始要重新检示你的银行帐户,以及更新税号、因為信息自動交換(Automatic Exchange of Information)不仅是交換帐户里的资金信息而已。OECD网站列出,金融机构需要特别注意以下身份持有/控制的帐户:
Jurisdiction |
Name of CBI/RBI scheme |
Antigua and Barbuda |
Antigua and Barbuda Citizenship by Investment |
Antigua and Barbuda |
Permanent Residence Certificate |
Bahamas |
Bahamas Economic Permanent Residency |
Bahrain |
Bahrain Residence by Investment |
Barbados |
Special Entry and Residence Permit |
Cyprus |
Citizenship by Investment: Scheme for Naturalisation of Investors in Cyprus by Exception |
Cyprus |
Residence by Investment |
Dominica |
Citizenship by Investment |
Grenada |
Grenada Citizenship by Investment |
Malaysia |
Malaysia My Second Home Programme |
Malta |
Malta Individual Investor Programme |
Malta |
Malta Residence and Visa Programme |
Qatar |
Residence Visa for Real Estate Owner |
Saint Kitts and Nevis |
Citizenship by Investment |
Saint Lucia |
Citizenship by Investment Saint Lucia |
Seychelles |
Type 1 Investor Visa |
Turks and Caicos Islands |
Permanent Residence Certificate via Undertaking and Investment in a Home |
Turks and Caicos Islands |
Permanent Residence Certificate via Investment in a Designated Public Sector Project |
Turks and Caicos Islands |
Permanent Residence Certificate via Investment in a Home or Business |
United Arab Emirates |
UAE Residence by Investment |
Vanuatu |
Development Support Programme |
Vanuatu |
Self-Funded Visa |
Vanuatu |
Land-Owner Visa |
Vanuatu |
Investor Visa |
(点此下载PDF档)
目前热门CBI国家与中国进行信息交换的进度(更新日期2020年1月14日)
由上述的表格中可以看到截至2020年1月10日,开放投资入籍(护照)的国家与中国进行信息交换的进度(参考OECD官方网站),我们可以有以下结论:
4.非法把钱移到海外的后果
非法把资金转移到海外会带给你很大的风险,我不建议你冒险去做这件事,后过不仅是刑事风险,你也会影响到他人,而且这个纪录是一辈子跟着你。
把钱转移到海外的方式有哪些
- 中国护照
- 中国身份证
- 中国住址
- 税号
- 你开户时,由银行内部对你进行经常居住地,稅务管辖区的评估
会依照OECD组织的规定,将你标签为中国税务机构管辖区的身份,所以你这笔帐又会自动被交换回国。就如我前面說的,你无法避免被交换,但是你可以决定被交换到哪个国家。在你准备规划一部份资金配置到海外之前,如果能搭配身份规划,可以有更佳的效果。得到合法又全面的保障。你应该谘询你的移民顾问,
- 进行身分/居留权规划
- 取得身分/居留权
- 在新的税务管辖辖区登录税籍
- 合法开海外银行帐户
- 居住地/多重税务管辖区安排
如果你帐户所在国家已与中国进行信息交换
如果你持有的银行帐户已经进行交换,你应该立即联系银行经理,并且询问协助你开户的中介,如果你还记得当初你自我陈述的重要信息,你可以评估是否要保留这个银行帐户。如果你开户时的资料是由第三人帮你填写,那你最好询问填写的细节内容,在这种情况下,建议你再次检示目前的帐户情况。如果你的银行帐户都是正常使用,你也无需担心,可以继续使用帐户。
把资产配置到海外,做资产隔离,应该做什么准备
本文章不深入探讨把钱转到海外的方法,合法的途径可以通过公开网站查到,但由于受到OECD组织、CRS、AEI机制、中国税务司法管辖区进行全球征税、CBI计划被关注,同时数字资产也要求实名登记,我建议第一步是先从底层的身份规划做起。
- 改变持有资产或银行帐户底层的国籍身分
- 税务司法管辖权也改变
- 金融机构评估你适用的CRS/AEI也改变
- 多个护照,自由同行
经济型的选择
以下提出两种比较容易入门,费用好入手的方式;适合个人作为身份规划;
多米尼克CBI
多米尼克在1993年立法推出CBI(投资公民入籍计划, Citizenship by Investment)到2020年已经有27年的历史,为同时免签(Visa-free)香港、澳门、新加坡、马来西亚、韩国项目最悠久的国家,而且简单快速的申请流程。多米尼克CBI的成本一个人在100万人民币内,非常适合单一申请人。
希腊FIP
希腊FIP(财务独立人士,Financially Independent Person)提供一个成本最低取得欧盟,申根区居留权的选择,符合特定非工作收入条件,可以由当地移民律师提交申请。
家庭型的选择
以下以一家三到四口為例,两种建议的身份规划
CBI+希腊Golden Visa
以任何CBI(投资公民入籍计划, Citizenship by Investment)项目再加上希腊Golden Visa(黄金签证,投资25万欧元买房),CBI项目不限于多米尼克,只要通过合法的管道取得圣基茨、安提瓜、圣卢西亚、瓦努阿图、格林纳达都可以,你可以参考我提供的比较:圣基茨 多米尼克 土耳其,还有CBI指数的排名。总项目成本为CBI项目成本加上希腊买房。
希腊房产的成本可以点选这里:希腊购房成本计算机。
ACBIP
ACBIP(升级版的公民入籍计划,多米尼克)以两个离岸税号、三身份做合法资产分散、离岸资产配置,成本在200万人民币以内,适合对身份要求规格高,或是家庭式的族群。
USA
美国有独立一套FATCA,如果已经有美国绿卡,你可以向会计师谘询自己是否可以避开中国税务的司法管辖区。如果尚未有美国绿卡,需要投入比较多的时间成本。
奢华型的选择
对身份品牌知名度有要求,并且携带家庭成员,建议的黄金身份规划
Malta
Malta(马耳它),免签欧洲、美国、日本、澳大利亚、英国、并且在欧盟可以目由通行,为目前所有CBI项目中的黄金项目,不过仍然需要注意避免碰触中国双国籍还有税务的司法管辖区。项目成本在100万欧元。
Cyprus
Cyprus(塞浦路斯),免签欧洲、日本、澳大利亚、英国、并且在欧盟可以目由通行,为目前所有CBI项目中僅次于马耳它黄金项目,不过仍然需要注意避免碰触中国双国籍还有税务的司法管辖区。项目成本比马耳它项目多一倍,但办理时间略短,但可以购置房产。
两层式的架构
以两阶段进行,先以CBI项目做底层身份规划,再以此身份通过第三国居留权(永居)移民至高知知名度国家,整体时间较长,对于身份与资产结构敏感,非常重视安全的族群
CBI+RBI
以CBI(投资公民入籍计划, Citizenship by Investment)项目再加上RBI(Residence by Investment),通过合法的管道快速(三个月)取得新的身份,再移民到另一个国家取得居留权,拿到永居身份。
多米尼克+USA EB5
除了ACBIP(升级版的公民入籍计划,多米尼克),你可以考虑的更好选择之一是选择移民美国,在三个月的时间取得多米尼克身份,再通过新的身份取得美国绿卡。
多米尼克+电子公民身份
把企业跟个人资产做分离保护,落实多米尼克身份的税务优势,整合企业的税务,请观看视频。
5.富人的税务居民选择
备注
- 情況可能因為個人的每年在居住地的天數、國籍、工作地、不同司法管轄區有不同的結果。
- CBI(投资公民入籍计划, Citizenship by Investment)项目不僅限多米尼克(Commonwealth of Dominica)身份,包括但不限于圣基茨、安提瓜、圣卢西亚、瓦努阿图、格林纳达,更多CBI項目可以參考這裡。
-
多米尼克投资公民入籍项目(CBI)与其它CBI项目比较可以看这里 :CBI指数评比、圣基茨多米尼克土耳其三国比较
5.问答
这里例出常见的问答,你可以在这里查看类似问题,以下列举的答案不保证完全符合每一个人的情况,也不能类推至所有的情境,仅提供你作为思路的参考。
某种程度上可能避免银行帐户信息交换,但也有一些缺点,举列来说,在该国家的银行评及、汇款交率、外汇管制(与香港作比较)。这边要注意的是,菲律宾跟泰国虽然没有签署CRS,但都有参加了以税收目的可以根据要求交换信息,银行帐户必需保持某些程度上的透明度。詳细内容可以看这里。
我提供了表格作为参考考:
右边为银行帐户所在地(资金汇出),左边为资金汇入地
|
成员国(全球大部份的国家,包括香港、新加坡、欧盟,除了菲律宾、泰国、老挝以外的东南亚国家也都是)
|
仅签署税收透明,但未签署CRS(菲律宾、泰国,有FATCA所以未签CRS)
)
|
未签署税收透明,未签署CRS(洪都拉斯,伊朗,伊拉克,约旦,基里巴斯,吉尔吉斯斯坦,老挝) |
成员国
|
帐户信息交换、开户审查严格、双边汇款快速;如香港汇款新加坡
|
帐户信息暂时不交换、开户审查较宽松、汇款到成员国若金额太大会被询问资金来源;如菲律宾汇款香港
|
帐户信息不交换、 多数有外汇管制,汇款到成员国若金额太大会被询问资金来源;如伊朗汇款香港
|
仅签署税收透明,但未签署CRS
|
帐户信息交换、开户审查严格、单边汇款快速;如香港汇款菲律宾
|
帐户信息暂时不交换、开户审查较宽松、双边汇款较慢若使用主要货币,比如美元,金额太大可能会被询问资金来源,通常在中转行滞留时间较长;如菲律宾汇到泰国
|
帐户信息不交换、可能双方都有外汇管制,汇款容易在中转银行滞留;如伊朗汇款菲律宾
|
未签署税收透明,但未签署CRS |
帐户信息交换、开户审查严格,只要能交代汇款事由,单边汇款快速;如香港汇款菲律宾
|
帐户信息不交换、开户审查宽松,通常两边国家都有外汇管制,涉及洗钱的可能性一发生,资金要转到较安全的国家会被追溯资金源头,影响帐户使用
|
通常两边国家都有外汇管制,涉及洗钱的可能性一发生,资金要转到较安全的国家会被追溯资金源头,影响帐户使用
|
結論是,在未經過身份規劃下的海外資產,由於CRS、ACI的影響,在较不穩定与不便利的金融体系,或在稳定但有资金被曝光的风险金融体系,你将被迫作出选择。
阿尔巴尼亚、安道尔、安圭拉岛、安提瓜和巴布达*、阿根廷、阿鲁巴岛、澳大利亚、奥地利、阿塞拜疆、巴哈马*、巴林*、巴巴多斯*、比利时、伯利兹、百慕大、巴西、英属维尔京群岛、文莱达鲁萨兰国、保加利亚、加拿大、开曼群岛、智利、中国、哥伦比亚*、库克群岛、哥斯达黎加、克罗地亚、库拉索、塞浦路斯*、捷克共和国、丹麦、多米尼克*、厄瓜多尔、爱沙尼亚、法罗群岛、芬兰、法国、德国、加纳、直布罗陀、希腊、格陵兰、格林纳达*、根西岛、香港、匈牙利、冰岛、印度、印度尼西亚、爱尔兰、马恩岛、以色列、意大利、日本、泽西岛、哈萨克斯坦、韩国、科威特、拉脱维亚、黎巴嫩、列支敦士登、立陶宛、卢森堡、澳门、马来西亚*、马尔代夫、马耳他*、马绍尔群岛、毛里求斯*、墨西哥、摩纳哥*、蒙特塞拉特*、瑙鲁、荷兰、新西兰、奈及利亚、纽埃、挪威、阿曼、巴基斯坦、巴拿马*、秘鲁、波兰、葡萄牙、卡塔尔*、罗马尼亚、俄罗斯联邦、圣卢西亚*、圣基茨和尼维斯*、圣文森特和格林纳丁斯、萨摩亚、圣马力诺、沙特阿拉伯、塞舌尔*、新加坡、圣马丁、斯洛伐克共和国、斯洛文尼亚、西班牙、南非、瑞典、瑞士、特立尼达和多巴哥、火鸡、特克斯和凯科斯群岛*、阿拉伯联合酋长国*、英国、美国、乌拉圭、瓦努阿图 (信息即时更新在OECD网站)
大部分已经完成,你可以在这里查看最新信息。
可以在这里查看是否已进行银行帐户信息交换。
就如我前面說的,你无法避免被交换,但是你可以决定被交换到哪个国家。你需要通过合法并且专业的顾问,
1.进行身分/居留权规划
2.取得身分/居留权
3.在新的税务管辖辖区登录税籍
4.合法开海外银行帐户
5.居住地/多重税务管辖区安排
取得中国的非邦交国的国籍跟银行帐户信息交换是两回事,下列出银行帐户信息自动交换开始的时间
圣卢西亚于2018年1月1日开始与中国交换银行帐户信息、
圣基茨于2017年1月1日开始与中国交换银行帐户信息、
圣文森于2017年1月1日开始与中国交换银行帐户信息、
马绍尔于2018年1月1日开始与中国交换银行帐户信息、
瑙鲁于2017年1月1日开始与中国交换银行帐户信息、
伯利兹于2018年1月1日开始与中国交换银行帐户信息
(其它国家启动金融帐户自动交换开始的日期请查看OECD官方网站)
错误关念,OECD组织指出通过投资取得入籍的身份CBI / RBI),因为有可能被滥用、逃避CRS将资产藏匿在海外,危及CRS尽职调查程序的正常运行。
潜在的风险使离岸金融资产的个人所得税税率较低,金融机构在履行CRS尽职调查义务时,必须考虑到以下这些身份,并且OECD已经分析了由CRS承诺的辖区提供的100多种投资入籍或居留权的计划,确定了以下可能对CRS完整性构成高风险的群体。
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