加勒比房产投资隐忧：项目资金托管在海外，低价入籍者可能会失去身份

海外投资潜伏风险：加勒比房产项目的真相和低价入籍者可能面临的身份危机

你是否考虑过通过投资房产在加勒比海国家入籍？或许你需要知道的更多。格林纳达和圣卢西亚是两个加勒比海国家，都有房产投资入籍计划（CBI）。但是，他们在CBI房地产的资金管理上有着巨大的差异。格林纳达执行对开发商20％资金要求，并将托管账户保留在本地银行；相比之下，圣卢西亚则允许开发商把资金托管在境外银行账户，这可能会影响移民局验证投资者是否已经全额付款。

格林纳达的总理Dickon Mitchell抱怨了前任政府关于CBI房地产条例的做法，并强调了保管账户需要保留在格林纳达本境，以更好地监督开发商和CBI投资者之间的资金流向，以防止未经授权的打折销售，并确保建设按时完工。靠低价入籍的投资者可能会失去身份！在加勒比海的国家中，投资入籍计划（CBI）已成为重要的国民经济来源之一。其中，格林纳达和圣卢西亚两个国家，在CBI房地产方面的政策规定和实际执行上截然不同。

格林纳达与圣卢西亚，谁更有效掌握开发商资金？

格林纳达要求房产开发商必须持股20%，并将资金存入本地银行的托管账户，决不允许资金托管到境外账户。这么做，格林纳达的政府可以更好地监控房地产开发商和投资入籍计划投资者之间的适当资金流动，防止未被授权的打折销售，并确保建设进度按时完成。与此形成鲜明对比的是，圣卢西亚允许投资入籍计划的房产开发商将资金托管在海外银行账户。但这样一来，投资移民局（CIU）能否掌握真实的款项支付情况，岂不是变得云里雾里了？

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格林纳达和圣卢西亚：第三方托管规则的鲜明对比

截至今年3月底，格林纳达投资移民局还有1500份投资入籍申请堆积如山。近期在一场两小时的深度访谈中，格林纳达总理Dickon Mitchell承认，这份申请之所以积压如山，部分原因是格林纳达是加勒比岛国中，公开接受俄罗斯和白俄罗斯申请者的国家；另一方面，格林纳达投资移民局在2022年的大部分时间里都处于“无领导”状态。

格林纳达政府坦承：投资计划中存在虚假开发和项目，无法容忍

到底是什么原因导致Mitchell总理公开指责前任政府在投资入籍计划的房地产法规上的处理方式呢？Mitchell总理表示：“前任政府花费了漫长的时间才建立起托管账户系统，但却有一些开发商抓住机会，挪用了投资者的资金，甚至连格林纳达政府的款项也不能幸免。那个所谓的捕虾场就是最直观的例证。”为此，Mitchell现任政府提出了明确的要求，即开发商的托管账户必须在格林纳达境内，以避免在开发商无法履行义务时，资金无法追回的风险。

格林纳达取消了6个已获批的项目

那么，如何避免此类问题再次发生呢？Mitchell总理强调，投资入籍计划的房地产开发商需要“全力以赴，付出实质性的投入”。开发商必须满足占股20%的要求，并将托管账户置于格林纳达境内，可以防止虚假开发和项目延期竣工。Mitchell总理上任以后，已取消了6个已获批的项目，因为这些项目开发商既没有动工，也没有迹象表明有能力动工，而格林纳达政府不允许项目无限期拖延下去。

圣卢西亚托管规则存在道德风险

与格林纳达的做法对比鲜明的圣卢西亚，其行为引起了移民局、投资者和投资移民公司广泛的警觉。例如，圣卢西亚允许开发商在海外使用托管账户，并且只依靠开发商自行证明客户已经支付了最低20万美元的必要投资款。根据开发商和投资者签订的客户协议，资金的托管者实际上是开发商自己，而非投资者，投资者“只会向开发商一次性支付全款”。具体来说，一家圣卢西亚开发商与投资者签署的《产权释放协议》中，第3条和第4条规定如下：

3.开发商和投资方已同意，投资方一次性支付____________美元的款项。
4.开发商特此承诺，在买方向开发商的服务代理人支付公民政府费和第3条规定的约定金额后的十（10）天内，以买方的名义，将政府规定的200000.00美元存入托管账户。开发商将确保托管确认书，以及关于购买和出售约定房地产单元的所有必要文件/确认书应按时提交。

圣卢西亚的挑战：海外托管账户引发的投资者陷阱与移民局之忧

圣卢西亚的这种做法，使圣卢西亚投资移民局很难验证这些项目的投资者是否已向托管账户足额付款。理由如下：尽管托管代理人需要向圣卢西亚政府发送银行对账单，作为托管资金的接收和持有证据，但这并不能证明客户支付了全部金额。开发商完全有可能反复从托管账户中支付和取出同样的20万美元，但从未真正从投资者那里筹集到20万美元。而这种情况与前几年的圣基茨房产陷阱一样，尽管托管是以投资者的名义，但实际由开发商来操作，即使开发商从投资者那里获得的金额低于20万美元，只要开发商自己将20万美元存入托管账户，移民局就会认为投资者确实支付了20万美元。

道德风险？开发商的打折销售引发困扰

这并不是在暗示所有开发商都在有意误导圣卢西亚的移民局，然而，根据目前圣卢西亚的托管规则的设定和执行，如果开发商有意为之，确实存在这种可能性。这一现象引发了道德风险。实际上，已有圣卢西亚的开发商给客户提供的报价低于政府规定的20万美元标准，只需支付8.5万美元（或在中国称融资购房）。这种低于政府要求的金额将导致批准的项目无法按计划进行和顺利完成，从而影响了投资入籍项目的透明度和信誉。

圣卢西亚开发商的融资销售策略已经让投资移民公司陷入了一个左右为难的处境。面临如此困境，他们必须做出选择：是选择参与折扣销售，还是选择让客户转向其他的移民目的地。

折扣入籍风险警告：承受异样的目光，公民身份撤销

今年三月份，格林纳达移民局向那些以非法折扣推广投资入籍计划（融资购房）的开发商发出了严厉警告：低价投资入籍的房地产买家可能会失去公民身份。四月，圣卢西亚移民局发布了一条类似的、但是没那么严厉的信息，只是表示对投资入籍房地产提供折扣是违规的，但没有警告具体后果。

身份规划的道路：稳定的第二国籍还是华而不实的陷阱

进行身份规划的时候，任何被低价入籍方案所诱惑的投资者都应行事谨慎。选择投资移民的地点不仅需要在房产投资与捐款之间做出选择，更需要深入理解该国的政策细节和执行力度，以避免陷入不必要的困扰。正如一些所谓的’华而不实’的项目，他们可能看上去很吸引人，但在质量和价值上却不能满足期望，投资者因此可能会陷入困境。

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对于格林纳达和圣卢西亚来说，这个问题更是复杂。在这两个国家中，那些通过正规途径入籍的人，即使他们完全依照法律规定，全程透明地完成了投资和入籍过程，他们也可能会因为部分项目采用打折销售的方式而受到异样的目光。如同古老的成语”同室操戈”所述，这种内部的混乱和冲突，可能会对整个移民项目的信誉造成损害，甚至影响到所有参与者的权益。