盡職調查決定移民專案的壽命，歐盟行政部門就護照計劃加大對塞普勒斯、馬耳他的法律訴訟力度

歐盟行政部門就護照計劃加大對塞普勒斯、馬耳他的法律訴訟力度

歐盟委員會（The European Commission）週三就塞普勒斯和馬耳他的販售護照計劃加大了法律行動，此舉可能最終導致兩個島國最終被法院起訴，並面臨罰款。去年10月，歐盟執委會向兩國發出正式通知，給予兩國兩個月的答覆時間，啟動了法律程式的第一步。週三，該委員會向塞普勒斯發出了一份合理的意見，稱塞普勒斯未能解決其關切。該國有兩個月的時間向歐盟委員會通報為遵守歐盟法律而採取的措施，或面臨被起訴的危險。

塞普勒斯政府大規模非法行為

塞普勒斯在一份宣告中說：“雖然塞普勒斯已廢除該計劃，並於2020年11月1日停止接收新的申請，但它仍在繼續處理待決申請（pending applicaitons）。”此前兩天，一項官方調查發現，塞普勒斯政府在2007年至2020年間無數次違反自己的法律，向近7000人授予公民身份。

大法官：內閣無數次違反法律

一個由政府任命的調查委員會在一份譴責性的起訴書中說，這項讓近7000人受益的護照計劃在真空中運行了十多年，沒有充分的監督，沒有制衡。調查負責人、前首席大法官邁倫·尼古拉託斯（Myron Nikolatos）說：“很明顯，公民身份投資計劃從2007年到2020年實施，存在漏洞和不足，立法框架不完善，幾乎沒有監管框架。”尼古拉託斯說，賽普路斯負責橡皮圖章申請的內閣無數次違反法律，稱之為“大規模非法行為”。

空氣監管摧毀"歐盟黃金護照"計劃

2015到2016年是”歐盟黃金護照”最為火熱的一年，地中海東邊的賽普路斯以投資250萬歐房產送歐盟護照，以及西邊的馬耳他100萬歐獲歐盟護照+免簽美國受到廣大中國、俄羅斯、中東富豪喜愛。根據歐盟調查委員會公佈的報告，從2007年到2020年，一半以上的所謂”黃金護照“是違章簽發給非歐盟公民的。調查委員會主席前首席大法官邁倫·尼古拉託斯（Myron Nikolatos）稱，捲入該醜聞的有政治家、律師、神職人員和公務員，司法部門現將徹查涉事者身份。

在這13年中，非法出售護照成了普遍做法，共3609人非法獲得塞普勒斯公民身份，佔我們調查的總共6779個案件的53%"

調查委員會主席前首席大法官邁倫·尼古拉託斯（Myron Nikolatos）

矇眼盡職調查、非法簽發護照

根據歐盟總部及其它成員國的要求所作的相關調查花了大約9個月的時間，調查委員會指出，非法護照主要發給主要投資者的家庭成員，無任何法律依據。一半以上的護照是非法簽發，不僅讓塞普路斯政府面臨嚴厲的歐盟法律訴訟，獲得塞普路斯的原本非歐盟公民可能都受到牽連。

調查洗錢案的馬耳他記者遭殺害

Daphne Caruana Galizia （卡魯阿納·加利齊亞）是馬耳他記者和反腐部落格作者，在歐盟最小的成員國馬耳他挖掘最有權勢人物的秘密，以調查和揭發貪腐而聞名。在她遇害前，她的部落格是馬爾他點選率最高的網頁之一，2017年10月16日被汽車炸彈炸死。2016年“巴拿馬檔案”向全世界公佈後，加利齊亞從那些檔案中找尋與馬耳他高層官員相關的資料，2017年，加里齊亞指控馬耳他總理約瑟夫·穆斯卡特和其妻利用秘密的離岸銀行戶口收取來自亞塞拜然的資金，穆斯卡特否認指控，但醜聞最終逼使穆斯卡特提早舉行大選。

馬耳他政府賺飽15億美元，繼續新的入籍計劃

世界各地每年都有數十名記者在戰區或俄羅斯等法治薄弱的國家遇害。歐盟，一個言論自由的天堂，是在他們自己國家受到攻擊的記者的避難所，對於這樣一個厚顏無恥的謀殺案，歐洲議會主席安東尼奧·塔賈尼在馬耳他的莫斯塔鎮參加了卡魯阿納·加利齊亞的葬禮。在布魯塞爾，歐盟委員會發言人瑪格麗蒂斯·席納斯（Margaritis Schinas）對此表示恐懼，並將謀殺案與記者的工作聯絡起來。席納斯在布魯塞爾對記者說：“記者調查、提出令人不安的問題和有效報道的權利是我們價值觀的核心，需要時刻得到保障。”

雖然之前的護照入籍計劃不再有效，但馬耳他在 2020 年底建立了一個新的入籍計劃。只是，根據其慘痛經驗以及歐盟的堅決反對，是否仍然受到富豪的認可需要長期觀察。

盡職調查決定專案的壽命

在一份來由金融時報的子公司專業財富管理公司（PWM）的報告中顯示，多米尼克投資入籍計劃於1993年成立，在盡職調查（Due diligence）、登陸要求（Mandatory travel or residence）、最低投資花費（Minimum investment outlay）、流程便利性（Ease of processing）、家人友好（Family）、計劃穩定性（Certainty of Product）六項獲得滿分十分，對於塞普路斯，雖然其在旅行自由（Freedom of Movement）10分滿分，盡職調查（Due diligence）只有7分，其它分數都不亮眼，導至專案只有9年的壽命，最終將歐盟的法律訴訟。

多米尼克護照：對申請人做最負責任的盡職調查，成為市場上最穩定的專案

我幫助了來自世界各地的人定製計劃完成遠端入籍配置底層身份，我建議有長期身份規劃的人選擇存在超過十二年的專案，因為必需經過護照更新簽發，以及，十年內項會面臨很多考驗，以多米尼克和聖基茨最穩定。兩個都超過二十五年，現在仍然是行業最穩定的專案。多米尼克護照在稅務規劃、境外持股、離岸申請表現特別出眾，作為底層身份能夠再與歐洲的黃金簽證、電子公民身份等身份作升級，更加上了單身兄弟姐妹可以一起參與盡職調查申請入籍，在多方面的優勢下，多米尼克將繼續為家庭申請人帶來最高的彈性與風險控制，使其成為高資產族群的優先選擇。

護照入籍計劃出問題的原因

探討護照入籍計劃出問題，主要都是因為盡職調查（Due Dilligence）出了問題，分成以下幾種情況

政府官員省略盡職調查程式
中介機構協助遞交虛假檔案
政府盡職調查的能力不足

常見的情況有：

無實際資金到位
未審查犯罪記錄
未核實出生、戶口資料
未符合國家法律
其它產成影響原本國家治安、經驗、社會穩定的行為

投資公民入籍計劃本來是個美意，國家希望提供公民權給予帶來正面幫助且高淨資產的外國人，並且提供稅務優惠、身份保護、以及護照。但是人有時候貪婪陰暗的一面，遇到另一個邪惡的誘惑時，可能會造成國家全面性的問題，我們可以從過去幾年國際上的知名案例學到教訓：

曾發生問題的護照計劃

聖基茨

萬那杜

格瑞那達、聖露西亞

聖基茨

萬那杜

格瑞那達、聖露西亞

做好盡職調查才擁有真正的永久公民權

許多人選擇投資公民入籍計劃會嫌麻煩，覺得要準備銀行流水、工作證、出生公證、還要填寫入籍表格再加上翻譯跟公證，搞起來特別麻煩。但是審查完整的入籍專案才能夠給你完整的公民權，保障家人安全、資產安全、旅行安全，無優無慮作為底層身份、作為信託以及的受益人、持有房產、海外帳戶、離岸公司股權。BPROL有非常豐富的經驗協助申請人以及其家人準備入籍所需的資料，如何通過盡職調查等各種合法的程式，你可以隨時與我聯絡。不要因為怕麻煩就選擇直接花錢買護照的國家，不但沒有法案保障，長期下來會發生無法挽回的不良結果。